این بدان معناست که بهتر است به عنوان یک معامله گر روزانه برای استراتژی های معاملاتی محافظه کارانه تان بهتر است حداکثر تنها یک معامله را در یک شرایط کاملاً مناسب در هر روز به هنگامی که شرایط کامل مناسب به نظر می رسید انجام دهید .
آیا میدانید منظور از انواع مختلف دارایی ها چیست؟
انواع مختلف دارایی ها (Asset Class) چیستند؟
انواع مختلف دارایی ها به انواع سرمایه گذاری هایی که شما می‌توانید انجام دهید اشاره دارد و به پنج بخش زیر تقسیم میشود:
سهام: سهام شرکت های بورسی، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، صندوق های سرمایه گذاری مشترک سهام.
اوراق مشارکت: اوراق مشارکت شرکت های دولتی، وزارتخانه‌ها و دولت، سایر مؤسسات بزرگ و شهرداری‌ها.
کالاهای فیزیکی: فلزات گران‌بها (طلا و نقره)، انرژی (نفت خام)، ETF های کالا و ETF های ارزی.
وجه نقد: سپرده های کوتاه مدت و بلند بانکی، گواهی های سپرده بانکی
املاک و مستغلات: خرید خانه، مغازه یا هر نوع ملک دیگر یا ETF های بازار املاک.
چرا شناخت انواع مختلف دارایی ها مهم است؟
برای اینکه بتوانید به شکل هوشمندانه‌ای سرمایه گذاری کنید، ضروری است تا انواع مختلف دارایی ها، چیستی و نحوه کار آنها را درک کنید. همچنین، فهمیدن اینکه سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی ها چه نوع ریسک هایی را برای شما به دنبال دارد، اهمیت بسیاری دارد. انواع مختلف دارایی ها سطوح متفاوتی از ریسک را با خود به همراه دارند. برای اینکه درک درستی از نحوه قرار گرفتن این دارایی ها در طیف ریسک به دست آورید، موارد زیر را در نظر بگیرید:
- ریسک پایین: وجه نقد و معادل‌های وجه نقد نظیر حساب های سپرده های کوتاه مدت و بلندمدت بانکی و حساب‌های پس انداز، همین‌طور اوراق مشارکت شرکت های دولتی و شهرداری‌ها جزو دارایی های به حساب می‌آیند که ریسک پایینی دارند. سرمایه گذاری در این دارایی ها برای دوره‌های زمانی کوتاه مدت مناسب هستند یا از آنها میتوان در یک پرتفوی سرمایه گذاری بلندمدت استفاده کرد تا در صورت به وجود آمدن فرصت سرمایه گذاری مناسب بلافاصله از وجه حاصل از فروش این نوع دارایی های کم ریسک، از فرصت سودآور استفاده کرد. به‌علاوه سرمایه گذاری در بانک یا اوراق مشارکت برای سرمایه گذاران محافظه کار یا آن‌هایی که افق‌های سرمایه گذاری کوتاه مدتی دارند (کمتر از ۵ سال) نیز مناسب خواهد بود.
- ریسک متوسط: صندوق هایی که در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کرده‌اند و همین‌طور صندوق های سرمایه گذاری که به‌خوبی متنوع سازی شده‌اند، معمولاً برای سرمایه گذارانی مناسب هستند که افق سرمایه گذاری متوسطی دارند (۵-۱۰ سال) و مایل‌اند تا ریسک متوسطی را بپذیرند.
- ریسک بالا: سهام شرکت های بورسی، صندوق های سرمایه گذاری کوچک با سرمایه متوسط، صندوق هایی که در سهام و دارایی های ریسکی سرمایه گذاری می‌کنند نمونه دارایی هایی هستند که ریسک بالایی دارند و برای سرمایه گذاران با اشتهای ریسک بالا و کسانی که حاضرند تا نوسانات احتمالی به‌شدت بالای سودهای مثبت یا منفی در بورس را بپذیرند، مناسب است. سرمایه گذاری در این دارایی ها برای سرمایه گذاران با افق زمانی بلندمدت مناسب است (بالای ۱۰ سال).
به خاطر داشته باشید که این‌ها توصیفات تقریبی بوده و نبایستی برای خریدوفروش سهام و سایر اوراق بهادار یا در نظر گرفتن میزان ریسک پذیری شما مورداستفاده قرار بگیرند.
شناخت انواع مختلف دارایی ها چه کاربردی برای شما دارد؟
شما باید انواع مختلف دارایی ها را به‌عنوان بخشی از نحوه عملکرد ETF ها فرآیند تخصیص دارایی و زیر سایه تحمل ریسک و افق زمانی سرمایه گذاری تان در نظر بگیرید. برای توسعه یک پرتفوی متنوع سازی شده از سرمایه گذاری ها، اولین تصمیمتان این خواهد بود که سرمایه گذاری های خود را چگونه به انواع مختلف دارایی ها تخصیص دهید.
به‌طور مثال، اگر شما یک سرمایه گذار تهاجمی باشید (به این معنی که تحمل ریسک بالایی دارید)، ممکن است تصمیم بگیرید تا ۸۰% از دارایی های خود را در دارایی های با ریسک بیشتر نظیر سهام و دارایی های فیزیکی سرمایه گذاری نمایید و ۲۰% باقی‌مانده در دارایی های کم ریسک تر همچون اوراق مشارکت و پول نقد قرار دهید. اگر شما یک سرمایه گذار محافظه کار باشید (تحمل ریسکتان پایین است)، ممکن است بیشتر سرمایه خود را به دارایی های باثبات‌تری مثل اوراق مشارکت اختصاص داده و بخش کوچکی را برای دارایی های ریسکی در نظر بگیرید. اگر افق زمانی سرمایه گذاری هدف شما تقریباً کوتاه مدت (۱-۵ سال) باشد، دارایی های با ریسک کمتر ممکن است مناسب‌تر باشند، درحالی‌که یک افق زمانی سرمایه گذاری بلندمدت (بیش از ۱۰ سال) ممکن است قبول ریسک بیشتر را توصیه کند.
پس‌ازاینکه شما بر سر تخصیص دارایی کل خود به توافق رسیدید (نسبت سهام در برابر نسبت اوراق مشارکت و سایر دارایی ها در پرتفوی شما)، سپس زمان آن است که جزئیات سرمایه گذاری در دارایی ها بپردازید و اینکه سهام کدام شرکت ها یا سپرده گذاری در کدام بانک یا صندوق را انتخاب کنید.
ما در درس‌های بعدی دوره آموزشی مفاهیم مالی به جزئیات انواع مختلف دارایی ها می‌پردازیم.
(پایان درس دوازدهم دوره آموزشی مفاهیم سرمایه گذاری)
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید
2 در مورد “آیا میدانید منظور از انواع مختلف دارایی ها چیست؟”
سلام هیلدا عزیز
ممنونیم که آموزشهای مدیرمالی رو دنبال می کنید و سوالاتتون رو با ما در میان میگذارید.
برای اینکه پاسخ مناسبی برای سوال خودتون پیدا کنید، توصیه می کنیم استاندارد حسابداری شماره ۴ که مربوط به ذخایر، بدهیهای احتمالی و داراییهای احتمالی هستش مطالعه بفرمایید.
سوالی که شما مطرح کردید، مربوط به موضوعات تخصصی دانش حسابداری هست و در تخصص اعضای مدیرمالی نیست.
با آرزوی موفقیت برای شما
صندوق درآمد ثابت کیان
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان دیجیتال مانند یک سپرده کوتاه مدت است که تقریباً دو برابر آن سود می‌دهد. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و تا حد کمی در سهام سرمایه‌گذاری می‌كند و ویژه افرادی ریسک گریز است.
سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت
عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان
| 1401 | 1400 | 1399 | از ابتدا |
|---|
تمامی اعداد جدول فوق به درصد (٪) می‌باشند.
مزایای صندوق با درآمد ثابت کیان چیست؟
نرخ سود بالاتر نسبت به سپرده بانکی
سود روزشمار به هر میزان سرمایه در روز
عدم جریمه در صورت برداشت زودهنگام مبلغ سرمایه‌گذاری
امکان سرمایه‌گذاری با حداقل مبلغ پانصد هزار تومان
سود اکتسابی معاف از مالیات
نقدشوندگی سریع در یک روز کاری
صندوق‌های درآمدثابت تحت نظارت سازمان بورس
صندوق با درآمد ثابت صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس، پول مردم را جمع‌آوری کرده و در اوراق با درآمد ثابت بورسی، سپرده‌های بانک و تا حد کمی سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. تا کنون بیش‌از ۳۹۰ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری شده است.
روند رشد سرمایه در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کیان
با وارد کردن مبلغ سرمایه خود و دوره زمانی مد نظرتان، میزان سود سرمایه‌گذاری خود را محاسبه کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان مناسب چه کسانی است؟
این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سود بالاتر از بانک بوده و در کنار آن پذیرای ریسک بسیار کم در سرمایه‌گذاری هستند. افق سرمایه‌گذاری افراد در این صندوق از چند روز تا چند سال میتواند باشد.
صندوق با درآمد ثابت با سپرده‌های بانکی چه تفاوتی دارد؟
چرا نرخ بازدهی صندوق‌ها نسبت به بانک‌ها بالاتر است؟
تفاوت صندوق با درآمد ثابت با سپرده کوتاه مدت بانکی چیست؟
تفاوت صندوق با درآمد ثابت با سپرده بلندمدت بانکی چیست؟
نظرات کاربران کیان دیجیتال
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با کیان دیجیتال
آنچه در مورد صندوق‌های با درآمد ثابت باید بدانید.
چگونه میتوان در صندوق با درآمد ثابت کیان سرمایه‌گذاری کرد؟
سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت کیان چقدر هزینه دارد؟
صفحه رسمی صندوق با درآمد ثابت کیان چیست؟
حداقل میزان سرمایه‌گذاری چقدر است؟
تقسیم سود در این صندوق به چه صورت است؟
پس از درخواست فروش صندوق درآمد ثابت کیان، مبلغ چه زمانی به حساب من واریز میشود؟
چگونه از صندوق درآمد ثابت کیان، پول خود را برداشت کنم؟
صندوق درآمد ثابت چیست؟
چگونه بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟
مقالات مرتبط با صندوق درآمد ثابت
پست مرتبط با صندوق درآمد ثابت
مشاهده همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این صندوق سرمایه‌گذاری برای افراد که دنبال ریسک نیستند بسیار مناسب است و این تناسب به خاطر نوع تشکیل سبد این صندوق است. برای بسیاری از مخاطبانی که آشنایی چندانی با این نوع صندوق ندارند این سوال پیش می‌آید که صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با تشکیل سبدی از سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه و میزان کمی سهام فعالیت خود را شروع می‌کند. صندوق با درآمد ثابت کیان دیجیتال نیز مانند دیگر صندوق‌های درآمد ثابت فعال در کشور از چنین ویژگی‌هایی برخوردار است. البته گفتنی است که این صندوق توانسته با مدیریت تخصصی خود و شناخت بازار و سود روزشمار، بارها به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت شناخته شود و تاکنون بازدهی سالانه کمتر از 20 درصد نداشته است. صندوق با درآمد ثابت کیان جایگزین مناسب و مطمئنی برای سپرده بانکی افراد است.
استراتژی های معاملاتی و سرمایه گذاری شاخص S&P 500
شاخص S&P 500 بزرگترین و موفق ترین شاخص بازار سهام در جهان است که می توان آن را از طریق کارگزاران فارکس معامله کرد . در این مقاله خواهیم گفت که چگونه می توان با شاخص S&P 500 معاملات خود را انجام دهید و چگونه این شاخص میتواند فرصت‌های خوبی را برای سودآوری و معاملات موفق به شما نشان دهد .
شاخص S&P 500 چیست ؟
شاخص S&P 500 ، شاخصی است که شامل 500 کمپانی بزرگ در بورس آمریکا می باشد . این شاخص با توجه به سرمایه های مربوط به هر کمپانی عضو آن وزن می گیرد و بنابراین به طور موثر ارزش بازار معاملاتی آمریکا را نشان می دهد .
به عنوان مثال اگر شرکت الف دارای یک میلیون سهام در بازار باشد که هر کدام از آن ارزشش یک دلار است اما اگر شرکت ب دارای یک میلیون سهام موجود در بازار باشد که هر کدام ۲ دلار ارزش دارد ، تغییرات قیمت سهام شرکت ب نسبت به شرکت الف دو برابر بر روی شاخص تاثیرگذار است .
در 100 سال اخیر ایالات متحده آمریکا پیشرو ترین اقتصاد در جهان بوده است . بازار سهام آمریکا از سال ۱۹۷۰ که قوانین را برای سرمایه گذاران خرده راحت تر کرده ، علاقه شدیدی از سرمایه‌گذاران بین‌المللی را به خود جذب کرده است .
چرا باید به شاخص S&P 500 توجه کرد ؟
شاخص S&P 500 به عنوان یک شاخص که نشان دهنده بزرگترین و موفق ترین اقتصاد جهان است مورد توجه سرمایه گذاران و معامله گران سراسر جهان قرار گرفته است . این شاخص به همراه شاخص NASDAQ 100 جزو شاخص های مهم بازار معاملات هستند و اکثر سرمایه گذاران و معامله گران به فرصتهایی که این شاخص ها برای کسب درآمد برای آنها بر ارمغان می‌آورند علاقه مند هستند .
نمودار زیر نشان می‌دهد که چگونه شاخص S&P 500 از اوایل دهه ۱۹۹۰ از بسیاری از شاخص‌های بازارهای دیگر کشورها پیشی گرفته و رشد بهتری داشته است :
با مشاهده نمودار می توانیم ببینیم که شاخص S&P 500 دارای یک روند طولانی مدت است که این روند نمایانگر این است که قیمت‌ها در طول زمان افزایش یافته اند .
این بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند از روش ساده ای که معامله توسط شاخص S&P 500 است بهره مند شوند و با یک آمار مثبت طولانی مدت همراه شوند.
همراه شدن با اینگونه روند مثبت در فارکس یا در سایر ارزها کار دشوارتری است .
شاخص S&P 500 را می‌توانید در بروکر آلپاری معامله کنید همچنین این شاخص CFD های ارزان و قابل اعتمادی را به معامله‌گران ارائه می‌کند به همین دلایل این شاخص بسیار مورد علاقه معامله‌گران و سرمایه‌گذاران سرتاسر جهان قرار گرفته است .
چگونه می توان بر شاخص S&P 500 سرمایه‌گذاری کرد ؟
سرمایه‌گذاری معمولاً به معنای خرید و نگهداری یک دارایی برای مدت ماه‌ها یا سال‌ها می باشد . نکته مهم این است که در سرمایه گذاری ، به هزینه های نگهداری و کمیسیون توجه کنید . برای سرمایه گذاری در شاخص S&P 500 پیشنهاد می شود که از CFD کارگزاری استفاده نکنید زیرا استفاده از این CFD ها باعث میشود تا یک هزینه مبادله روزانه برای شما حساب شود که این مورد باعث از بین رفتن سود شما در بلند مدت خواهد شد .
یک راه حل جذاب برای سرمایه گذاران خرده این است که سهام شاخص S&P 500 را در صندوق‌های معاملاتی یعنی ETF خریداری کنند . به طور دقیق عملکرد شاخص S&P 500 بر ETF موثر است ETF . ها معمولا مقداری از سهام ۵۰۰ کمپانی موجود در شاخص S&P 500 هستند
ETF ها تاثیر بسیار زیادی در شاخص S&P 500 ندارند اما برای سرمایه‌گذاران خرده بی تردید بهترین گزینه برای سرمایه گذاری هستند .
برخی از محبوب‌ترین تیفای شاخص S&P 500 که در سایر کارگزاری ها یافت می شوند عبارتند از :
- SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
- SPDR PORTFOLIO S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPLG)
- VANGUARD S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
- iSHARES CORE S&P 500 ETF (NYSEARCA:IVV)
چگونه میتوان شاخص S&P 500 را معامله کرد ؟
معامله گران که به دنبال کسب سود از موقعیت های کوتاه مدت یا بلند مدت با استفاده از شاخص S&P 500 می باشند ، علاقه‌مند هستند تا از معاملات نقدی که در دسترس هستند استفاده کنند و برای این گونه افراد هزینه های اضافی از جمله کمیسیون ها اهمیت ندارد .
ساده ترین راه معامله گران برای معاملات شاخص S&P 500 این است که آن را به عنوان CFD معامله کنند .بسیاری از کارگزاران فارکس معاملات CFD را در بازار سهام ارائه می‌دهند .
معامله‌گران با سرمایه های بزرگتر ممکن است به جای CFD ها از شاخص S&P 500 در فیوچرز استفاده کنند که این شیوه گزینه های بهتری را برای معاملات برای آنها به ارمغان می آورند .
از جمله این گزینه ها می توان به مینی S&P 500 در فیوچرز اشاره کرد .
مینی S&P 500 در فیوچرز دارای هر سهم به قیمت ۱۲.۵۰ دلار می باشد که کمترین موقعیتی که می توانید از آن استفاده کنید می بایست با ارزش کلی تقریباً ۵۰۰ هزار دلار استفاده کنید این مبلغ برای اکثر معامله‌گران بسیار زیاد است . خوشبختانه از سال ۲۰۱۹ یک آپشن جدید به S&P 500 ایمنی اضافه شده که اند که معاملات با قیمت یک دهم در دسترس است . بدین معنی که شما با استفاده از این گزینه تنها برای هر سهم ۱.۲۵ دلار و به طور کلی با ۵۰ هزار دلار می توانید معاملات خود را انجام دهید .
معنی بازار سهام صعودی و نزولی در شاخص S&P 500
همان طور که شاهد آن هستیم و در دهه های اخیر در بازارهای سهام نمایان شده ، بازار سهام تمایل به افزایش ارزش دارد و تحلیلگران به بازار هایی که سهام آنها در حال افزایش است ” بازارهای صعودی ” و بازارهایی که رو به پایین هستند و قیمت‌های آنها افت می کنند ” بازارهای نزولی ” می‌گویند .
تعریف بازار نزولی هنگامی که شاخص سهام عمده بازار بیش از ۲۰ درصد از بالاترین حد خود به پایین برود بازار نزولی است . هنگامی که بازار بیش از ۲۰ درصد از پایین ترین نقطه قبلی خود به بالاتر برود بازار صعودی است .
تعریف تکنیکال بازار صعودی و نزولی با مووینگ اوریج 50 و 200 روزه
می باشد . اگر مووینگ اوریج 50 بالاتر از مووینگ اوریج 200 باشد بازار صعودی است و اگر در زیر آن قرار بگیرد بازار نزولی حساب میشود .
این موضوع لازم است که شما بازارهای سهام را به بازارهای صعودی و نزولی تقسیم بندی کنید زیرا طبق داده های تاریخی شاخص S&P 500 مشخص شده که شما می توانید بازار را پیش بینی کنید روند صعودی به صورت قابل توجهی ، روند نزولی را در طولانی مدت از بین می‌برد و این موضوع در طول زمان برای سرمایه گذاران و معامله گران ثابت شده است .
استراتژی های معاملاتی نحوه عملکرد ETF ها و سرمایه‌گذاری بر شاخص S&P 500
موضوعی که از زمان ایجاد شاخص S&P 500 تا به حال ثابت شده و در دهه های اخیر نیز تقویت شده این است که معاملات طولانی مدت این شاخص یک رویکرد بسیار مناسب برای هر سرمایه گذار است .
آمار زیر بر اساس رفتارهای قیمت نمودار روزانه بین سال ۱۹۵۷ تا سال ۲۰۲۱ که شامل بیش از ۱۵۰۰۰ داده می باشد :
به طور متوسط قیمت شاخص هرروز ۰.۰۳ درصد افزایش یافته است .
طبق نمودار روزانه شاخص S&P 500 در 52.98 درصد روزها روند صعودی داشته است .
طبق تعریف تکنیکال روزهای که مووینگ 50 روز بالاتر از مووینگ اوریج 200 روزه قرار می گیرد بازار مثبت تعریف می شود به طور متوسط در این روز ها 0.08 درصد افزایش یافته و 55.38 درصد روزها این افزایش قیمت در بازار اتفاق می‌افتد .
نحوه معاملات روزانه با شاخص S&P 500
شاخص S&P 500 یک دارایی بزرگ در معاملات روزانه می باشد هرچند باید به این نکته اشاره کرد که زمانی که با CFD معامله شود میتواند اسپرد نسبتا بالاتری را نسبت به جفت ارزهای فارکس داشته باشد .
این بدان معناست که بهتر است به عنوان یک معامله گر روزانه برای استراتژی های معاملاتی محافظه کارانه تان بهتر است حداکثر تنها یک معامله را در یک شرایط کاملاً مناسب در هر روز به هنگامی که شرایط کامل مناسب به نظر می رسید انجام دهید .
معاملات روزانه واقعا چالش برانگیز هستند و برای این که شانس بهتری برای موفقیت داشته باشید باید به نمودارهای با تایم فریم های بالاتر دقت کنید و میبایست به هنگامی که مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از ۲۰۰ روزه قرار می‌گیرد توجه کنید .
معاملات کوتاه مدت بسیار دشوار هستند و هنگامی باید از آنها استفاده کرد که بازار در حال سقوط است و قیمت در پایین تر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روزه قرار دارد .
دلیل شکست بسیاری از معامله‌گران روزانه این است که آنها می‌خواهند با با پایان زمان معاملات از آن معامله خارج شده و معاملات را به اتمام برسانند . شیوه درست معامله روزانه این است که این موضوع که بایستی معامله را در همان روز ببندید را فراموش کنید . باید بدانید که یک معامله مناسب همچنان به سود خود ادامه خواهد داد ، با این طرز فکر شما می توانید اطمینان حاصل کنید که یک معامله مناسب را در دست دارید و میزان استرس را از معاملات خود کم کنید .
یک استراتژی برای ورود معامله گران به معاملات روزانه این است که بعد از باز شدن بازار در ساعت 09:30 به زمان نیویورک ، در ساعت اولیه هنگامی که نمودار روز قبل بسته شده و مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روز در حرکت است ، اکنون با قرار دادن یک سفارش و یک استاپ لاس در زیر نقطه خرید ، به معامله ورود می کنند .
اگر قبل از ورود قیمت به نقطه استاپ لاس برسد سفارش را لغو کنید و در آن روز معاملات را انجام ندهید .
اگرچه معامله‌گران هر روزه می توانند در هر ساعت شاخص S&P 500 را به فروش برسانند و معاملات خود را انجام دهند اما ایده مناسب برای معاملات با S&P 500 این است که به ساعات کار بازار نیویورک دقت داشته باشند . این ساعات کار از ساعت ۹ صبح تا ۴ بعد از ظهر به وقت نیویورک است و معمولاً در این زمان‌ها بالاترین میزان حجم و نقدینگی را در بازار مواجه می شویم .
نوسانات فصلی شاخص S&P 500
بسیاری از تحلیلگران اشاره کردند که بازارهای سهام نظر میرسد در طی ماه های متفاوت تمایل به انجام روند های مختلفی هستند . اینگونه گرایش به عنوان نوسانات فصلی شناخته میشود .
یکی از نظراتی که در مورد بازارهای سهام اغلب بیان می شود این است که میبایست تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید . این بدان معنی است که بازارهای سهام معمولاً در چهار یا پنج ماه اول سال قبل از تابستان به خوبی در اوج قرار دارند .
جدول زیر عملکرد شاخص S&P 500در هر روز در ماه های تقویم بین سال های ۱۹۵۰ تا سال ۲۰۲۱ نمایش می دهد :
یافته‌ها نشان می‌دهد که شاخص تمایل دارد تا در اوایل و اواخر سال تقویمی بهتر عمل کند در حالی که در ماه‌های تابستان به طور معمول عملکردی معمولی و رو به پایین دارد این آمار مثالی که گفته بود تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید را ثابت می‌کند .
اما باید گفت عمل عاقلانه این است که شما فرصت‌های خرید و معاملاتی را که بر اساس تجزیه و تحلیل تکنیکال می باشد را از دست ندهید .
داده‌های تاریخی نشان می‌دهد که شاخص در روزهای میانی هفته مانند دوشنبه و سه‌شنبه عملکرد بهتری دارد و همچنین در روزهای جمعه تنها روزی در هفته است که عملکرد منفی دارد .
باز هم باید اشاره کرد که این آمارها تنها برای آگاهی هستند و بدون استراتژی و تجزیه و تحلیل نمی توان از آنها در معاملات استفاده کرد .
معامله‌گران نیازی به انتخاب سهام خاص برای به سود رسیدن در بازار سهام ندارند بلکه آنها می‌توانند به جای سرمایه گذاری بر سهام‌های خاص ، از شاخص‌هایی مانند S&P 500 به منظور کاهش ریسک در بازار استفاده کنند و در معرض حرکت مثبت اینگونه شاخص‌ها در بازار سهام که در سال‌ها و دهه‌های اخیر ثابت شده است قرار بگیرند .
در حال حاضر اکثر کارگزاران فارکس معاملات شاخص S&P 500 را در سرتاسر جهان انجام می‌دهند معامله‌گران خرده می‌توانند به این فرصت بپردازند و از این فرصت نهایت استفاده را انجام دهند و نکته آخر این است که معاملات کوتاه مدت میبایست با احتیاط بیشتری با شاخص S&P 500 انجام شود .
ETF بیت کوین چیست؟
بیت‌کوین ETF یک صندوق قابل معامله در بورس است که قیمت بیت‌کوین را دنبال می‌کند
و میتواند به طور مشابه با سهام در طول روز خرید یا فروخته شود.
ETF های بیت کوین از همان ساختار ETF های معمولی استفاده می کنند
تا امکان معامله در صرافی را فراهم کنند. ETFها صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند
که قیمت یک دارایی یا شاخص اساسی را تقلید می‌کنند،
درست مانند S&P 500. مانند سایر صندوق‌ها، ETFها پول سرمایه‌گذاران را برای سرمایه‌گذاری
در دارایی‌ها یا اوراق بهادار، از جمله سهام، اوراق قرضه و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین جمع‌آوری می‌کنند.
سرمایه گذاران به جای دارایی های اساسی که صندوق در آن سرمایه گذاری می کند، سهام خود ETF را در اختیار دارند.
ETF ها در بورس ها معامله می شوند، به این معنی که مانند سهام هایی
که دارای کمیسیون و سایر کارمزدهای مرتبط هستند، خرید و فروش می شوند.
این برخلاف صندوق های سرمایه گذاری مشترک سنتی است که فقط یک بار در روز معامله می کنند.
سرمایه‌گذارانی که ETF را ترجیح می‌دهند، این کار را انجام می‌دهند زیرا می‌توانند
در سبدی از اوراق بهادار یا سرمایه‌گذاری‌های دیگری سرمایه‌گذاری کنند
که در غیر این صورت ممکن است دسترسی مستقیم به آنها نداشته باشند.
ETF ها می توانند به سرمایه گذاران تنوع و سرمایه گذاری نقدینگی ارائه دهند.
ETF های بیت کوین چگونه کار می کنند؟
ETF های بیت کوین صندوق های قابل معامله در مبادلات هستند که سعی می کنند
قیمت بیت کوین را دنبال کنند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند بدون داشتن
خود بیت کوین معامله انجام دهند. قیمت هر ETF با قیمت بیت کوین در نوسان است.
هنگامی که ارزش بیت کوین افزایش و کاهش می یابد، ارزش ETF نیز باید افزایش و کاهش یابد.
ارزش خالص دارایی را می توان برای یک ETF محاسبه کرد که نشان دهنده ارزش دارایی های صندوق است.
با این حال، از آنجایی که ETFها، درست مانند سهام، آزادانه در یک صرافی معامله می کنند،
قیمت گذاری آنها در واقع می تواند از ارزش خالص دارایی که در این مورد ارزش بیت کوین است منحرف شود.
معاملات بالاتر از ارزش خالص دارایی به این معنی است که ETF با حق بیمه معامله می شود
و معاملات کمتر از ارزش خالص دارایی به معنای معامله ETF با تخفیف است.
چرا ETF بیت کوین بخریم؟
1. راحتی
مزیت ETF بیت کوین این است که امکان دسترسی سرمایه گذاران سنتی به ذخایر بیت کوین
را بدون نیاز به ایجاد حساب در صرافی ارزهای دیجیتال فراهم می کند.
برخی از سرمایه گذاران سنتی هنوز وارد بازار ارزهای دیجیتال نشده اند، اگرچه ممکن است
در موسسات مالی که اوراق بهادار معامله می کنند حساب های کارگزاری داشته باشند.
برای این سرمایه گذاران، ممکن است ادامه استفاده از همان حساب کارگزاری راحت تر باشد
اما همچنان سرمایه گذاری با قرار گرفتن در معرض بیت کوین داشته باشند.
سرمایه‌گذاری در ETF بیت‌کوین، بدون ایجاد مالکیت مستقیم بیت‌کوین، در معرض قیمت‌های بیت‌کوین قرار می‌گیرد،
که ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران با آن راحت یا آشنا نباشند.
ذخیره بیت کوین شما مسئولیت بیشتری دارد که یک ETF معامله شده در بورس آن را حذف می کند.
به عبارت دیگر، ETF های بیت کوین سرمایه گذاری در بیت کوین را ساده تر از خرید آن به تنهایی می کند.
2. مقررات
سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی یا مدیران دارایی ممکن است
دستورات و قوانین خاصی داشته باشند که آنها را از سرمایه گذاری مستقیم در بیت کوین منع کند.
با این حال، آنها شانس بیشتری برای سرمایه گذاری در یک شلخص مورد تایید SEC مانند ETF بیت کوین دارند.
بسیاری از مؤسساتی که اختیارات گسترده‌تری دارند، می‌توانند در Grayscale Bitcoin Trust سرمایه‌گذاری کنند،
حتی اگر نمی‌توانند بیت‌کوین را مستقیماً نگه دارند.
یک ETF قابل معامله در بورس، سرمایه گذاری در بیت کوین را از منظر نظارتی قابل دسترس تر می کند.
3. تنوع بخشی
یک ETF بیت کوین در دارایی جایگزین بیت کوین سرمایه گذاری می کند،
که راه خوبی برای سرمایه گذاران برای تنوع بخشیدن به سبدهای خود است.
این استراتژی همچنین به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری
تنها در یک دارایی یا در مجموعه‌ای محدود از دارایی‌ها را پوشش دهند.
سرمایه‌گذاری که ممکن است نداند چگونه مستقیماً بیت‌کوین بخرد،
همچنان میتواند با استفاده از ETF بیت‌کوین، سبد سهام خود را متنوع کند.
4. نقدینگی
توانایی سرمایه گذاری در یک دارایی مرتبط با بیت کوین در بورس اوراق بهادار می تواند
مجموعه جدیدی از سرمایه گذاران (به عنوان مثال، سرمایه گذاران نهادی) را وارد بازار کند.
این امر نقدینگی را به بازارهای ارزهای دیجیتال اضافه می کند زیرا شرکت کنندگان
بیشتری به آن می پیوندند و به طور موثر بیت کوین را خرید و فروش می کنند.
داشتن ETF با سرمایه گذاری های اساسی در بیت کوین، انجمن دیگری را برای افزایش
بیشتر اندازه لیست‌های سفارش ایجاد می کند.
5. فروش (shorting)
برخی از سرمایه گذاران نهادی بدون دسترسی قبلی به short معاملات آتی بیت کوین،
اکنون می توانند به طور موثر بیت کوین را با استفاده از ETF بفروشند.
این ابزار دیگری را برای سرمایه گذاران برای معامله بیت کوین فراهم می کند.
6. ترس
از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال به سختی یک دهه از عمر آن می گذرد،
در معرض گزارش های رسانه های خبری پرحاشیه و همچنین سهم منصفانه کلاهبرداری ها قرار گرفته است.
کلاهبرداری‌ها نه تنها سرمایه‌گذاران جدید را دور نگه می‌دارند،
بلکه منحنی یادگیری مرتبط با ذخیره ارز دیجیتال شما را نیز در بر می‌گیرد.
بدون آگاهی از نحوه صحیح ذخیره ارزهای دیجیتال، خطای کاربر منجر به ضرر می شود.
طبق گفته Markets Insider ، حدود 20 درصد از 18.5 میلیون بیت کوین موجود گم شده
یا در کیف پول های غیرقابل دسترسی گیر کرده است. هر کسی که به ویژه نگران
جریان اخبار منفی و ذخیره ارز دیجیتال خود است،
ممکن است احساس راحتی بیشتری برای سرمایه گذاری در یک ETF داشته باشد،
حتی اگر لزوماً آنها را به طور کامل از ریسک محافظت نمی کند. به هر حال،
ETF ها مستقیماً خودشان روی بیت کوین سرمایه گذاری می کنند.
ترس از ناشناخته گاهی اوقات برای جلوگیری از دست کشیدن افراد به اندازه کافی است
و ETFها ممکن است برای سرمایه گذاران سنتی بیشتر شبیه یک وسیله شناخته شده به نظر برسند.
چرا به جای آن فقط بیت کوین نخریم؟
ETF های بیت کوین ممکن است ویژگی هایی را ارائه دهند
که برای سرمایه گذاران مفید باشد، اما واقعیت این است که داشتن ETF بیت کوین
با داشتن مستقیم بیت کوین متفاوت است.
این سوال را ایجاد می کند: چرا به جای آن فقط خود بیت کوین را خریداری نکنیم؟
در بررسی گزینه های خود،
درک این نکته مهم است که بیت کوین از هدف انقلابی ایجاد یک سیستم مالی جدید متولد شده است.
در حالی که ETF بیت کوین به محبوبیت، پذیرش جریان اصلی و به طور بالقوه نقدینگی کمک می کند، معایبی نیز دارد.
1. خطای ردیابی
ETF ها نشان دهنده دارایی های اساسی آنها هستند.
در حالی که صندوق های قابل معامله در بورس روی دارایی پایه سرمایه گذاری می کنند،
عملکرد ETF همیشه با عملکرد خود دارایی مطابقت ندارد.
همانطور که قبلاً بحث شد، هیچ قانونی وجود ندارد که قیمت ETF باید مستقیماً با ارزش خالص دارایی
صندوق ارتباط داشته باشد. این یک خطای ردیابی را معرفی می کند
زیرا عملکرد قیمت ETF بیت کوین همیشه منعکس کننده عملکرد قیمت خود بیت کوین نیست.
برای مثال، بین 19 تا 27 اکتبر 2021، BITO ProShares ETF 2.45٪ کاهش یافت،
GBTC 7.5٪ و BTC 1٪ کاهش یافت. عملکرد می تواند به طور گسترده ای بین ابزار متفاوت باشد.
برای ETF های بیت کوین که از معاملات آتی بیت کوین به عنوان دارایی اساسی خود استفاده می کنند،
عملکرد به جای قیمت گذاری لحظه ای، قیمت گذاری آتی بیت کوین را ردیابی می کند.
2. کارمزدهای تراکنش و مدیریت
ETF بیت کوین ProShares که تجارت خود را در ایالات متحده آغاز کرد،
دارای نسبت هزینه 0.95٪ است که در مقایسه با اکثر ETF ها و صندوق های مشترک،نسبتاً بالا است.
این یک کارمزد سالانه است که در طول دوره نگهداری سرمایه گذاری ترکیب می شود
و سودآوری آن را کاهش می دهد. اگر کارگزاری شما کارمزد تراکنش را دریافت کند،
ممکن است هزینه های دیگری نیز اعمال شود.
3. مالکیت
بیت کوین به دلیل ناامیدی از سیستم مالی سنتی و ارزهای فیات ایجاد شد
که بانک‌های مرکزی می‌توانستند آن را افزایش دهند.
به عنوان یک ارز غیرمتمرکز ، بیت کوین یک دارایی جهانی است
که تحت کنترل یا مالکیت هیچ نهاد واحدی نیست.
همچنین احتمال کمتری دارد که در معرض دستکاری ارز توسط بانک مرکزی یا دولت قرار گیرد.
بخشی از این اخلاق شامل نگهداری بیت کوین خود، بدون دخالت یک واسطه مالی
مانند یک بانک است که می تواند کارمزدهای بالایی را دریافت کند.
حداقل در سطح تئوری، متخصصان بیت کوین می خواهند کلیدهای خصوصی خود را نگه دارند
و مالکیت مستقیم دارایی های خود را داشته باشند.
انجام این کار کمتر مشمول مقررات است،
به خصوص که بیت کوین هنوز توسط SEC به عنوان یک ارز امن تلقی نشده است.
4. ساعات معاملات
بیت کوین 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته معامله می کند
که به دارندگان آن اجازه می دهد در هر زمان در بازار شرکت کنند.
از سوی دیگر، ETF های بیت کوین به صورت شبانه روزی معامله نمی شوند
و مشمول زمان های معمول باز و بسته شدن بازار سهام هستند.
معامله گران به طور بالقوه می توانند فرصت های معاملاتی را در مواقعی که بازارهای ETF بسته هستند از دست بدهند.
5. تسویه حساب
یکی از دلایلی که علاقه مندان بیت کوین پتانسیل بالایی برای بیت کوین می بینند،
راحتی آن برای تراکنش های پرداخت است.
به جای اینکه چند روز کاری منتظر بمانید تا حواله سیمی بین المللی برسد،
انتقال بیت کوین بین کیف پول ها می تواند عملاً آنی باشد.
علاوه بر این، کارمزدها به یک واسطه مالی وابسته نیستند و هزینه های انتقال پرداخت ها نسبتاً پایین است.
در مقابل، تسویه تراکنش ETF بیت کوین به همان مقدار زمان نیاز دارد
که سایر سهام انجام می دهند: دو روز. تاریخ تسویه روزی است که واقعاً برای یک تراکنش ETF به وجوه نیاز است
و زمانی که شما واقعاً مالکیت ETF را دارید. معامله ETF بیت کوین،
سرمایه گذاران را مستقیماً به سیستم مالی سنتی بازمی گرداند که برای تسویه پرداخت ها به چند روز کاری نیاز دارد.
6. بدون ارزش پرداخت
نه تنها تسویه آنی ارزهای دیجیتال با ETF را از دست می دهید،
بلکه یک مزیت کلیدی داشتن بیت کوین را از دست می دهید:
استفاده از آن به عنوان پرداخت .
بیت کوین به عنوان وسیله ای برای پرداخت با خرده فروشان
از Home Depot گرفته تا Overstock پذیرفته می شود.
از طرف دیگر، واحدهای ETF را نمی توان به عنوان پرداخت استفاده کرد
و در عوض باید فروخته شود و به فیات تبدیل شود تا در انجام پرداخت ها استفاده شود.
برای استفاده واقعی از تمام مزایای داشتن بیت کوین ،
خرید آن در صرافی ها راه حل بلند مدت بهتری است.
نه تنها می توانید بیت کوین واقعی را نگه دارید،
بلکه کنترل دارایی های خود را بدون دخالت موسسات مالی در اختیار دارید.
ETF بیت کوین یک جهش بزرگ به سمت پذیرش رمزارزهای رایج است،
اگرچه برای همه سرمایه گذاران ارجح نیست.
در حالی که به‌عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری امیدوارکننده به نظر میرسد،
بازار ETF بیت‌کوین هنوز در مراحل اولیه خود است و مطمئناً شاهد توسعه بیشتر است.
سرمایه گذاری در ETF های بیت کوین خطرات و معایب خاص خود را نیز دارد،
از جمله خطای ردیابی، کنترل فردی کمتر دارایی ها، کاهش در دسترس بودن معاملات و کارمزدهای بالاتر.
از سوی دیگر، مالکیت مستقیم بیت کوین در هنگام استفاده از صرافی های ارزهای دیجیتال آسان است،
که تمام مزایای فعلی را که مالکیت ارزهای دیجیتال می تواند ارائه دهد، برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی سرو
صندوق سرمایه‌گذاری “سرو” از نوع سهامی و قابل معامله در بورس است که از طریق سامانه معاملات برخط (آنلاین) در بازار بورس اوراق بهادار با نماد “سرو” معامله میشود.
این صندوق متناسب برای افرادی است که مهارت، اطلاعات و یا زمان کافی را برای سرمایه‌گذاری در بورس در اختیار ندارند.
در صورت عدم آشنایی با صندوق های سرمایه‌گذاری به سوالات متداول واقع در پایین صفحه مراجعه نمایید.
صندوق سرو در یک نگاه
چطور در صندوق سرو سرمایه‌گذاری کنیم؟
ثبت نام در سامانه سجام
در صورتیکه کد معاملاتی ندارید پس از ثبت نام در سایت سجام به یکی از کارگزاری‌های سراسر کشور جهت دریافت کد بورسی مراجعه نمایید.
جستجوی نماد سرو
در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود در قسمت جستجو واژه “سرو” را نوشته و صندوق سرمایه‌گذاری سرو سودمند مدبران را انتخاب نمایید.
خرید واحدهای صندوق
با توجه به قیمت تابلوی معاملاتی و بر اساس عرضه و تقاضا خرید خود را انجام دهید. (کاملا شبیه به خرید سایر سهام)
فروش واحدهای صندوق
در هر زمان و به تشخیص خودتان، می توانید بخش و یا کل سهام‌تان را به فروش برسانید.
تیم پشتیبانی صندوق سرو در خدمت شماست
علاوه بر مراجعه به قسمت سوالات متداول نحوه عملکرد ETF ها در همین صفحه، می‌توانید در روزهای کاری از ساعت ۸ الی ۱۷ با پشتیبانی صندوق تماس حاصل بفرمایید:
☎️۰۲۱۷۹۳۲۶
و یا جهت دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری، فرم زیر را تکمیل نمایید.
راه‌های ارتباطی ما با شما
پاسخ به سوالات متداول
مطابق بند 20 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار ج.ا.ا. مصوب آذر ماه 1384 مجلس شورای اسلامی صندوق سرمايه گذاری “نهاد مالی است كه فعاليت اصلی آن سرمايه گذاری در اوراق بهادار می باشد و مالكان آن به نسبت سرمايه گذاری خود، در سود و زيان صندوق شريک هستند.”
صندوق های سرمایه گذاری از نوع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سرمایه بوده که ریسک سرمایه گذاری را نسبت به خرید یا فروش مستقیم سهام کاهش می دهند.
صندوق های سرمایه گذاری این امکان را فراهم می آورند تا هر مقیاس از پول، ضمن دسترسی به سرمایه گذاری در بورس ها از خدمات مدیریت حرفه ای و مجرب دارایی با هزینه کمتر برخوردار شود. مدیران حرفه ای و مجرب در صندوق های سرمایه گذاری با تشکیل سبدی از دارایی های متنوع برای صندوق ها، مخاطرات ناشی از هیجانات بازار و نوسانات اقتصادی را کنترل نموده، اقدام به سودآوری می کنند. اضافه بر این صندوق های سرمایه گذاری با سبد متنوعی از دارایی ها، نقدشوندگی منابع سرمایه گذاران در صندوق ها را به هنگام بروز ضرورت های روزمره تسهیل می کند.
در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بورس‌های کشور تنوع نسبتا بیشتری دارند و از این رو با توجه به مندرجات امیدنامه صندوق‌ها میتوان آنها را بر اساس موضوع فعالیت صندوق، پیش‌بینی و تقسیم سود، تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری، نوع استراتژی سرمایه‌گذاری و از این دست موارد بررسی و مقایسه نمود. اما آنچه بیشتر متدوال است و با ضرورت‌های عموم سرمایه‌گذاران مطابقت دارد، تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به اعتبار ترکیب نوع دارایی‌ها و قابلیت معامله واحدهای سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به اعتبار ترکیب سبد دارایی به سه دسته در سهام (با اولویت سرمایه گذاری منابع در سهام) ، مختلط (سرمایه‌گذاری منابع در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت) و با درآمد ثابت (با اولویت سرمایه‌گذاری منابع در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت) طبقه‌بندی می‌شوند. همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای قابلیت معامله واحدها به دو دسته صندوق‌های قابل معامله در بورس(ETF) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک تقسیم می‌شوند.
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) که مخفف Exchange Traded Fund است را میتوان یک دارایی ارزشمند در سبد دارایی هر سرمایه‌گذار ( از مدیران مالی بزرگترین سازمان‌ها گرفته تا یک سرمایه‌گذار مبتدی که تازه کار خود را شروع کرده است ) قلمداد کرد.
نحوه کار اکثر صندوق‌های قابل معامله در بورس ساده است. یکETF دارای کارکردی شبیه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است اما در بازار بورس مانند سهام معامله میشود.
سادگی و سهولت برای سرمایه‌گذاری؛
صندوق‌های ETF از تمام دفاتر کارگزاری‌ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله است. بنابراین سرمایه‌گذاری در ETF و خروج از آن بسیار آسان است.
محاسبه لحظه‌‌ای ارزش خالص داراییهای آن؛
ارزش خالص داراییهای آن به لحظه محاسبه و به اطلاع سرمایه گذاران میرسد. ( NAV آنها هر 2 دقیقه یکبار بطور خودکار محاسبه می شود)
ارزان تر بودن نسبت به سایر صندوق‌ها:
از مزیت‌های “ETF” ارزان بودن آنها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است، زیرا خریداران “ETF” از طریق کارگزاران بورس، معاملات خود را انجام می‌دهند و بنابراین هزینه‌های بازاریابی برای صندوق وجود ندارد. ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله فقط 10,000 ریال است.
عدم پرداخت مالیات در خرید و فروش‌ها:
همچنین به استناد مفاد تبصره 1 ماده 7 “قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید در راستای تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل 44 قانون اساسی” بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌گذاری انواع صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آن ها هیچگونه مالیاتی اخذ نمی‌گردد.
دوره فعالیت این صندوق‌ها نامحدود بوده و حداقل و حداکثری برای سرمایه گذاری افراد حقیقی و حقوقی در این صندوق‌ها در نظر گرفته نشده است.
به طور کلی داشتن واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در سبد دارایی، تنوع‌بخشی بالایی در سبد ایجاد می‌کند و به همین دلیل بسیار مناسب کسانی است که نمی‌خواهند ریسک سهام منفرد را تحمل کنند و یا زمان مدیریت سبد دارایی خود را ندارند.
از منظر دیگر از آنجایی که این صندوق‌ها خاصیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارند اما به صورت سهام معامله می‌شوند، برای افرادی مناسب هستند که روند معامله سهام را ترجیح داده و نمی‌خواهند در ازای به دست‌آوردن تنوع بخشی، خود را وارد سازوکار صندوق‌های سرمایه‌گذاری کنند.
بنابراین این صندوق‌ها برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند سرمایه‌گذاریِ میان‌مدت یا بلندمدت داشته باشند و در حقیقت قصد نگهداری سرمایه خود را دارند مناسب می باشند.
در انتخاب صندوق مورد نظر، به مدیریت و عملکرد آن به عنوان معیار انتخاب خود توجه نمایید.
با دید میان‌مدت و بلندمدت (یعنی با افق زمانی بیش از 6 ماه تا یک سال) در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری نمایید.
فقط آن بخشی از پس انداز خود را وارد بورس نمایید که در کوتاه مدت نیاز به مصرف فوری آن نداشته باشید.
نتیجه گیری؛ سرمایه گذاری درصندوق ها نسبت به سهام، به زمان بیشتری نیاز دارد.
ارزش خالص دارایی یا Net Asset Value برابر است با مجموع تمام دارایی‌ها منهای تمامی هزینه‌ها و کارمزدهایی که در یک سبد لحاظمی شود، تقسیم بر تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق.
در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، NAV در پایان روز محاسبهمی‌شود اما برای صندوق‌های ETF لازم نیست در پایان روز NAV محاسبه گردد. دلیل این امر آن است که ETF درست مثل سهام معمولی در بورس معامله میشود. بنابراین NAV برای یک صندوق ETF هر دو دقیقه یکبار محاسبه و اعلام می‌گردد. سرو سودمند مدبران از نوع ETF سهامی است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نوع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بوده لذا میزان سرمایه‌ای که به این موضوع اختصاص داده میشود کاملا به شرایط معامله‌گری در بازار سرمایه بستگی دارد.
چنانچه فردی هستید که تمایل زیادی به سرمایه‌گذاری در بازار بورس دارید اما وقت، دانش و مهارت لازم را در این حوزه ندارید قطعا صندوق های سرمایه‌گذاری “در سهام” و “مختلط” گزینه ایده‌آلی محسوب می‌شوند.
با توجه به مدیریت ریسک مناسب و حجم سنگین سرمایه در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری، عموما در دوران رونق بازار سرمایه، ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها با رشد قابل توجهی روبه‌رو میشود و در سایر دوران عملکرد خنثی ارایه می‌دهند.
اگر شما فردی هستید که معاملات فعالی در بازار سرمایه انجام می‌دهید، می‌توانید تنها بخشی از سرمایه خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاص دهید تا در کنار تنوع بیشتر سرمایه گذاری، از مزایای صندوق ها نیز بهره مند شوید.
به همین جهت بسیاری از معامله‌گران بازار سرمایه بخشی از سرمایۀ بورسی خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سابقه درخشان تخصیص می‌دهند تا در واقع بتوانند عملکرد مضاعفی را در بازار تجربه نمایند.
در نتیجه با توجه به سابقه معاملاتی خود و ارزیابی صندوق‌های مختلف پیشنهاد می‌گردد تا بخشی از سرمایه خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری تخصیص بدهید.
صندوق‌های ETF در ایران هیچ سودی تقسیم نمی‌کنند و تمامی نتایج سرمایه‌گذاری‌های صندوق در NAV آن خلاصه میشود. در صورتیکه صندوق در سرمایه‌گذاری‌های خود سود نماید، ارزش خالص داراییهای آن افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت هر واحد آن رشد می‌کند.
بله، در هر زمان که معاملات بازار بورس انجام میشود، شما می‌توانید واحدهای صندوق سرو سودمند مدبران را به قیمت بازار بفروشید.
خیر، با توجه به ETF بودن صندوق سهامی سرو، قیمت معاملات توسط عرضه و تقاضا در بازار تعیین میشود لذا خرید و فروش از طریق کد بورسی و در بازار انجام خواهد شد.
صندوق های سرمایه گذاری هزینه هایی به عنوان کارمزد پرداخت می کنند که شرح آن در امیدنامه این صندوق ها آورده شده و این اختلاف قیمت در NAV صدور و ابطال بابت این کارمزد ها می باشد.
سبدهای اختصاصی به طور ویژه برای هر سرمایه گذار و با نام او تشکیل می شوند. معاملات در سبدهای اختصاصی با توجه به ویژگی ها و اهداف شخصی سرمایه گذار انجام می شوند و یک خدمت ویژه به حسابمی آید. مالکیت در صندوق های سرمایه گذاری به صورت مشاع است و هر سرمایه گذار با توجه به آورده خود در صندوق، مالکیت کسب می کند. حداقل وجه لازم برای ورود به صندوق ها معادل قیمت خرید یک واحد از صندوق موردنظر است.
تا پیش از این افراد با مراجعه به مدیر صندوق، اقدام به واریز وجه به حساب مدیر کرده و واحدهای صندوق را خریداری می‌کردند. در این روش، سرمایه‌گذار ناآشنا به بورس، ممکن بود در گام اول اطمینان کاملی به مدیر صندوق نداشته باشد. اما در ETF ها، از آنجا که معاملات آن در بورس انجام میشود، سازمان بورس کنترل‌های لازم جهت ورود صندوق به بورس را انجام داده است و لذا بخش بزرگی از مشکل اعتماد افراد ناآشنا به بورس در این باره حل شده است.
سالانه دو درصد(0.02) از ارزش روزانه سهام وحق تقدم سهام تحت تملک صندوق بعلاوه سه دهم درصد (0.003) از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق و سالانه دو درصد سود حاصل از سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی و تا میزان نصاب مجاز سرمایه گذاری در آن ها به علاوه پنج درصد (5%) از درآمد حاصل از تعهد پذیره نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار
در زمان معاملات هر دو دقیقه یک بار ارزش خالص داراییهای (NAV) ابطال صندوق به روزرسانی و اعلام می‌گردد تا سرمایه‌گذاران نسبت به ارزش واقعی هر واحد خود اطلاع دقیق داشته باشند و عملکرد مدیر صندوق را از این طریق ارزیابی نمایند و با توجه به این اطلاعات، مبنایی برای قیمت‌گذاری معاملات خود داشته باشند.
صندوق های قابل معامله در بورس دارای پرتفوی متنوع از دارایی های قابل معامله از جمله سهام و حق تقدم سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس و بازار سرمایه است. سود آوری سهام شرکت ها برای این صندوق ها علاوه بر تغییرات قیمت سهام، شامل سود سهامی است که در مجمع هر شرکت مصوب شده و در زمان واریز به صورت غیرمستقیم در نرخ ارزش هر واحد سرمایه گذاری (NAV) صندوق لحاظ می شود.
مدیر صندوق، مسئول اجرایی صندوق محسوب میشود که متخصص در بازار سرمایه و دارای دانش کافی در امر مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. طبق اساسنامه صندوق، مدیر صندوق موظف است گزارش پیش‌بینی شده و اطلاعات قابل ارائه را تهیه و تنظیم نموده، در اختیار متولی صندوق، حسابرس و سازمان بورس اوراق بهادار قرار دهد. مدیریت صندوق “سرو” را ترنج برعهده دارد.
شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج (سهامی خاص) در سال ۱۳۹۳ مجوز رسمی فعالیت خود را در زمینه مشاوره سرمایه‌گذاری و سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران اخذ نمود. سازوکار و فرآیندهای این شرکت، به منظور جذب سرمایه‌های پاک از منابع داخلی و بین المللی توسعه یافته است. (در چارچوب قوانین ضد پولشویی و تعیین صلاحیت سرمایه‌گذاران) رویکرد ترنج به موضوع سرمایه‌گذاری بر اساس شناخت عمیق بازارهای بین المللی و بازار سرمایه ایران شکل گرفته است. این رویکرد بطور مشخص مبتنی بر بکارگیری فرآیندهای ساختار یافته در مدیریت سرمایه‌گذاری، تحلیل بنیادی و انجام تحقیقات دست اول در داخل شرکت، حاکمیت شرکتی، پیاده‌سازی امور انطباق شرکتی، مدیریت ریسک، مدیریت جامع سرمایه انسانی، برنامه‌ریزی بحران
و سایر تدابیر در این حوزه می‌باشد. مجموع این عناصر مزیت نسبی ارزشمندی را برای این شرکت فراهم ساخته که ضامن ارایه خدمات در بالاترین سطح کیفی می‌باشد.
شرکت ترنج مدیریت بزرگترین و فعال‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری خارجی را در ایران داراست و به عنوان فعال‌ترین شرکت مشاور سرمایه‌گذاری در سال 97 از طرف کانون کارگزاران انتخاب شده است.
دیدگاه شما