آشنایی با شاخص CPI

CPI یک معیار برای ارزش مشتری است، نه لزوماً ارزش شرکت.

شاخص عملکرد مشتری (CPI): از مهم‌ترین معیارهایی که هنوز دنبال نمی‌کنید

آیا درباره شاخص‌ عملکرد مشتری (CPI) چیزی شنیده‌اید؟ شاخص‌هایی که عملکرد شرکت شما، کارکنان و نتایج مورد نظر مشتریان را اندازه‌گیری می‌کند. در دنیایی که ۸۹ درصد از مشتریان به دلیل تجربه ضعیف مشتری به رقبا روی می‌آورند، CPI هر روز بیشتر دنیای تجارت را در دست می‌گیرد. اگر در پایان روز، می‌خواهید اطمینان حاصل کنید که کسب و کار شما بهترین تجربه مشتری را ارائه می‌دهد، شاخص عملکرد مشتری یا Customer Performance Indicator که به اختصار CPI نامیده می‌شود؛ می‌تواند به شما کمک کند.

شما میزان درآمد، نرخ تبدیل، نرخ حفظ و نگهداشت مشتری و میزان رضایت مشتریان را اندازه‌گیری می‌کنید؛ اما این‌ها اعدادی برای شما و بر اساس جایگاهی است که مشتریان به عنوان یک پیشرفت قابل اندازه‌گیری ایجاد می‌کنند. در واقع این موارد، معیارهایی از نحوه عملکرد مشتریان برای شرکت شما است.

درک نیازهای مصرف‌کننده برای یک شرکت ضروری و بخشی جدایی‌ناپذیر از الگوهای طرح کسب‌وکار است. شرکت‌هایی که تمایل واقعی به مشتری‌مداری دارند، باید عملکرد شرکت خود را از دیدگاه مشتریان خود و از طریق CPI‌ها بسنجند.

به خواندن این بلاگ ادامه دهید تا از نحوه استفاده CPI برای توسعه کسب و کار خود بیشتر بدانید و بهترین تجربه ممکن را به مشتریان خود ارائه دهید:

شاخص عملکرد مشتری (CPI) چیست؟

آیا می‌دانستید یک انسان معمولی کمتر از ۱۴ درصد از وقت خود را به عنوان مشتری رفتار می‌کند؟ به همین دلیل بسیار مهم است که از همین پنجره کوچک برای ایجاد ارزش متقابل استفاده و اطمینان حاصل کنید که کسب و کار شما به طور واقعی با مشتریان ارتباط دارد.

CPI‌ها، معیارهای قابل اندازه‌گیری و مربوط به مشتری هستند که نشان می‌دهند یک کسب‌وکار، فارغ از صنعت، چگونه بر خلاف اهداف مهم مشتری عمل می‌کند. CPI‌ها تجارت محور نیستند؛ بلکه انسان محور هستند و به مشتریان این امکان را می‌دهند که به صورت فردی فعالیت و رشد کنند و موفق شوند. شاخص‌های عملکرد مشتری شامل اقدامات متعددی است. از جمله:

• اقداماتی که از نظر عملکردی به نفع مشتریان است: مانند صرفه‌جویی در وقت، صرفه‌جویی در پول، سهولت و تنوع گزینه‌ها.
• اقدامات پیرامون مزایای احساسی: مانند احساس خوب، قدردانی کردن، یافتن انگیزه و کاهش خطر/اضطراب.
• اقدامات مربوط به اهداف اجتماعی: مانند کمک به دیگران، ارتباط با دیگران و یافتن احساس تعلق.

CPI: کشف آنچه مشتریان می‌خواهند

شاخص‌های عملکرد مشتری آماری هستند که برای پیش‌بینی رشد شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرند، زیرا مشتریان محرک اصلی رشد هستند. به همین دلیل CPI، می‌تواند به عنوان معیاری برای تخمین رشد کسب‌وکارها استفاده شود.

شاخص عملکرد مشتری (CPI) بر مبنای تجربه‌، نتایج و انتظاراتی است که مشتری برای آن‌‌ها ارزش قائل است و توسط کسب‌و‌کار شما برای او، محقق می‌شود. این نتایج باید از طریق شاخص های مربوط به عملکرد مشتری (CPI) اندازه گیری شود.

شرکت‌ها با اتخاذ، اندازه‌گیری و بهینه‌سازی CPI، می‌توانند مشتری‌محور شوند.

تجربه آشنایی با شاخص CPI خوب مشتریان نه تنها می‌تواند مشتریان فعلی شما را نگه دارد بلکه باعث می‌شود مشتریان شما، کسب‌وکارتان را به دوستان خود معرفی کنند. درواقع آن‌ها از طریق بازاریابی دهان به دهان تجربه خوب خود را با دیگران به اشتراک می‌گذارند.

CPI شامل همه تعاملات با مشتری و مشکلات، چالش‌ها، نیازها و سؤالاتی است که انتظار دارد سریع و آسان پاسخ داده شود. شاخص عملکرد مشتری در حال حاضر از هیجان‌انگیزترین شاخص‌های اندازه‌گیری تجاری است که باید آن را در اولویت قرار داد.

CPI یک معیار برای ارزش مشتری است، نه لزوماً ارزش شرکت.

بینش کسب شده توسط شاخص عملکرد مشتری یا Customer Performance Indicator

نمونه‌ای از یک تعامل B2B را در نظر بگیرید. مشتری به دنبال اطلاعات است و یک فرم آنلاین ارسال می‌کند یا برای دریافت اطلاعات از شما درخواست تماس تلفنی یا جلسه ویدیویی می‌کند. شرکت‌هایی که نیاز مشتری را در عرض چند ثانیه ارائه می‌دهند، بیش از دیگران در دنیای رقابت برنده می‌شوند. در این مورد، نتیجه مورد انتظار مشتری از تکمیل فرم، دریافت پاسخ با سرعت زیاد است.

در نتیجه در شرکت‌هایی که زمان پاسخگویی را اندازه گیری می‌کنند و به عنوان مثال زمان پاسخگویی روی فرم‌ها را به عنوان CPI در نظر می‌گیرند؛ بین CPI و رضایت مشتری ارتباط مستقیمی وجود دارد.

منطق اولیه برای پذیرش شاخص عملکرد مشتری (CPI)

شاخص عملکرد مشتری (CPI) مانند KPI است؛ با این تفاوت که از دید مصرف‌کننده بررسی می‌شود. این رویکرد به شما امکان می‌دهد عملکرد کسب‌وکارتان را در رابطه با درک و رفع نیازهای مشتریان خود بسنجید. هرچه تمرکز شما و شرکت شما بر نتایج مهم برای مشتریان (CPI) بیشتر باشد، شرکتتان در KPI‌های مهم، عملکرد بهتری دارد.

عملکرد خوب یک شرکت در برابر CPI‌ها، قوی‌ترین ابزار برای دستیابی به KPI‌ های تعریف شده است.

هنگام تعریف و مدیریت شاخص عملکرد مشتری (CPI) مهم است که تمام اطلاعات مربوطه را جمع‌آوری کرده باشید و بفهمید که مصرف‌کننده از یک شرکت یا یک محصول چه می‌خواهد یا چه انتظاری دارد. برای مثال، انتظار فردی که برای پروژه‌های دانشگاهی به رایانه نیاز دارد با انتظارات فردی که به دنبال رایانه برای بازی‌های سنگین است، بسیار متفاوت است.

برای درک کامل انتظارات مصرف‌کننده از یک کسب‌وکار و محصولات آن، شرکت باید فراتر از تحقیقات ساده بازاریابی و راه‌حل‌های گران‌قیمت، قدم بردارد. کسب‌وکارها باید به صحبت‌های مصرف‌کنندگان خود گوش دهند و اطلاعات لازم در زمینه تجربه مشتریان خود را جمع‌آوری و بررسی کنند که چه چیزی آن‌ها را در مسیر خریدی که داشته‌اند، ناامید کرده است.

تفاوت KPI و CPI چیست؟

در حالی که شاخص‌های عملکرد مشتری (CPI) آنچه برای مشتری مهم است را اندازه‌گیری می‌کنند، شاخص‌‌های کلیدی عملکرد (KPI) آنچه برای شرکت مهم است را اندازه‌گیری می‌کنند. شاخص‌های کلیدی عملکرد معیارهایی هستند که توسط آن می‌توانیم میزان موفقیت اهداف خود را بسنجیم.

شاخص‌های کلیدی عملکرد، زمانی که کارکنان به اهداف مورد نظر شرکت دست پیدا می‌کنند؛ پاداش می‌دهند. درواقع در این مورد KPI نتایج دلخواه کارکنان را در نظر می‌گیرد نه نتیجه دلخواه مشتری؛ بنابراین، اهداف کارکنان و مشتری همیشه در یک راستا نیستند و ممکن است به همین دلیل ایجاد بهترین تجربه برای مشتری با مشکل روبه‌رو شود.

برای اینکه بتوانید KPI را از CPI تشخیص بدهید باید دو نکته زیر را در نظر بگیرید:

• باید نتایجی را بررسی کنید که برای مشتریان مهم است.
• CPI باید با مواردی که مشتری برای آن‌ها ارزش قائل است، قابل‌اندازه‌گیری باشد.

به طور مثال سرعت، راحتی، کمک آگاهانه و خدمات دوستانه از جمله مزایایی هستند که تقریباً همه مشتریان برای آن‌ها ارزش قائل هستند. موارد دیگری که مشتری برای آن ارزش قائل است، به زمینه کاری و مشتریان شما بستگی دارد.

برخی از افراد هم NPS را با CPI یکسان می‌دانند در صورتی که NPS نوعی KPI است. NPS اشتیاق مشتری برای توصیه یک کسب‌وکار به دیگران را اندازه‌گیری می‌کند و قابلیت پیگیری مستقیمِ نتایج مورد انتظار مشتری را ندارد. درواقع شما متوجه نمی‌شوید در چه مواردی کوتاهی کرده‌اید.

اتصال شاخص کلیدی عملکرد (KPI) و شاخص عملکرد مشتری (CPI)

اکنون که شما تفاوت بین KPI و CPI را می‌دانید، زمان آن فرا رسیده است که با نحوه عملکرد مشترک آن‌ها در جهت رشد کسب‌وکارتان، آشنا شوید. KPI به تنهایی نمی‌تواند مؤثرترین معیار در موفقیت تجارت شما باشد؛ اما زمانی که با CPI ترکیب شود، تصویر واضح‌تری از وضعیت کسب‌وکارتان ارائه می‌دهد.

ترکیب شاخص کلیدی عملکرد (KPI) با شاخص عملکرد مشتری (CPI) باعث می‌شود اهداف شرکت با اهداف مشتری هماهنگ شود. همچنین نشان می‌دهد CPI چقدر برای رسیدن به اهداف شرکت تأثیرگذار است. هنگامی که CPI‌های خود را تعریف کردید، باید آن‌ها را اندازه‌گیری کرده و تأثیر احتمالی هر CPI را بر KPI‌های خود بیابید.

زمانی که CPI و KPI با یکدیگر همسو می‌شوند، کارکنان شما می‌توانند دلیل عدم دستیابی به شاخص‌های عملکرد مشتری را درک کنند و بتوانند با کنار گذاشتن موانع، کسب‌وکار خود را توسعه دهند.

با تعریف و پیگیری CPI‌ها (معیارهایی که برای مشتریان اهمیت دارد)، کسب‌وکارها می‌توانند ارتباط بین این اعداد و KPI‌ها، خواسته‌های مشتری و برخی عوامل موثر بر رفتار خرید آن‌ها را بهتر درک کنند و همه این‌ها، داده‌های ارزشمندی هستند که به شما در ارتقای کیفیت کلی محصولتان کمک می‌کنند.

در ادامه برخی از نمونه‌های CPI آورده شده است:

نمونه‌هایی از مدیریت شاخص عملکرد مشتری (CPI)

CPI‌هایی که روی مصرف‌کننده متمرکز هستند در بازاریابی، فروش و پشتیبانی تاثیر زیادی دارند؛ اما می‌توان در زمینه‌های آشنایی با شاخص CPI غیر مرتبط مانند امور مالی و عملیاتی هم، از آن‌ها استفاده کرد. هر بخشی از شرکت شما که به طور مستقیم و غیرمستقیم با مشتری در ازتباط است، می‌تواند از شاخص عملکرد مشتری استفاده کند. CPI برای فروش، مدیریت محصول، خدمات به مشتری، بازاریابی، امور مالی و عملیاتی بسیار خوب عمل می‌کند.

نمونه‌ای از CPI‌های متداول، «زمان حل مشکل مشتری» است و منظور از زمان، صرفا زمان صرف‌شده برای حل مشکلی که مشتری به دنبال آن است، نیست؛ بلکه زمان پاسخگویی به تمامی مشکلات و سؤالات مشتریان است.

شاخص عملکرد مشتری در بازاریابی

به عنوان مثال، یک شرکت بیمه انعطاف‌پذیری پرداخت را به عنوان یک CPI برای انتخاب آنلاین و مدیریت گزینه‌های مختلف طرح پرداخت، بررسی می‌کند. شرکت‌ها باید بررسی کنند چگونه انواع گزینه‌هایی که ارائه می‌دهند بر KPI حفظ و جذب مشتری تأثیر دارد.

CPI در فروش

شرکتی که زمان برگشت نقل‌قول‌ها را بررسی می‌کند. در این قسمت پاسخگو بودن بسیار تأثیر دارد.

عملکرد مشتری (CPI) و مدیریت محصول

CPI که یک تولیدکننده موزیک در نظر گرفت این بود که بفهمد چه تعداد از دوستانش یک موزیک خاص را دوست دارند و در ادامه مشخص شد این CPI بر KPI‌هایی مانند مدت‌زمان پخش موزیک، میزان خرید آهنگ و موارد دیگر تأثیر دارد.

CPIهای خدمات مشتری

به عنوان مثال، آیا در اولین پرسش به مشکل و مسئله مشتری رسیدگی شده است یا خیر. این CPI بر حفظ مشتری و KPI ارزش مادام‌العمر تأثیر می‌گذارد.

شاخص‌های عملکرد مشتری در امور مالی

در حالی که بسیاری از شرکت‌ها KPI ارزش مادام‌العمر مشتری (درآمد متوسطی که یک مشتری در طول عمر خود به عنوان مشتری ایجاد می‌کند) را بررسی می‌کنند، برخی دیگر از سازمان‌ها (مانند همان مثال تولیدکننده موزیک در قسمت قبل) برعکس عمل می‌کنند. درواقع آن‌ها ارزش تحویل داده‌شده به مشتریان در یک بازه زمانی مشخص را بررسی می‌کنند و آن را به عنوان CPI در نظر می‌گیرند. KPI که تحت تأثیر این CPI است شامل، حفظ مشتری، وفاداری و خود ارزش مادام‌العمر است.

این مثال‌ها، مواردی نیستند که شرکت‌های سنتی دنبال کنند؛ بلکه مواردی هستند که برای مشتریان اهمیت دارد. با نظارت به آنچه برای مشتری مهم است، شرکت شما می‌تواند دید بهتری نسبت به اقداماتی که باید برای بهبود تجربه مشتری در اولویت قرار بدهد، داشته باشد.

هنگامی که کارکنان بر اساس عملکرد KPI اندازه‌گیری می‌شوند، طبیعتاً برای رسیدن به نتایج حداکثر تلاش خود را می‌کنند و ممکن است KPI با انتظارات مشتری متفاوت باشد. برعکس، وقتی کارکنان بر اساس CPI‌ها سنجیده می‌شوند، انگیزه آن‌ها این است که به مشتریان کمک کنند تا به نتیجه دلخواه خود برسند.

استفاده از CPI باعث می‌شود کسب‌وکارها سریع‌تر رشد کنند. همچنین احساس، رفتار و وفاداری مشتری معمولاً بهبود می‌یابد.

زمانی که شرکت‌ها از شاخص عملکرد مشتری استفاده می‌کنند، تمرکز آن‌ها روی نتایج مورد انتظار مشتری متمرکز می‌شود.

چگونه برای کسب‌وکارتان شاخص عملکرد مشتری (CPI) تعریف کنید؟

سه اشتباه رایج وجود دارد که شرکت‌ها هنگام تعیین CPI مرتکب می‌شوند. این سه مورد عبارتند از:

1. استفاده از CPI یک شرکت دیگر: در اصل آن CPI نشان می‌دهد چه چیزی برای مشتریان آن شرکت مهم است، نه مشتریان شما.
2. CPI نوشته شده حاصل از قضاوت‌های اشتباه کارکنان: درواقع آن‌ها فقط فکر می‌کنند که مشتری را می‌شناسند در صورتی که درک درستی از نیازهای مشتریان ندارند.
3. استفاده از نتایج نظرسنجی‌ها: نظرسنجی‌ها به دلیل سرعت بالا و مقیاس نسبی‌ای که دارند، افراد را وسوسه می‌کنند تا برای تعیین CPI از ان‌ها استفاده کنند در صورتی که نظرسنجی‌ها اغلب اطلاعات دقیقی ارائه نمی‌دهند.

نحوه تعریف CPI‌ها یا شاخص‌های عملکرد مشتری

موثرترین روش برای شناسایی شاخص عملکردی مشتریان شما این است:

• جست‌و‌جوی زمینه‌ای (محققان آموزش‌دیده در محیطی که مشتریان سعی دارند در آنجا به نتایج و انتظارات خود برسند با مشتریان ارتباط برقرار می‌کنند)
• روش تحقیق قوم شناسی

محققان در این روش‌ها می‌دانند چگونه از سوالات باز برای آشکار کردن ناامیدی مشتریان و مشخص کردن انتظارات آن‌ها در نقاط تماس مشتری، استفاده و CPI‌های خوبی را تعیین کنند.

سخن پایانی: پیشبرد موفقیت سازمانی با شاخص عملکرد مشتری (CPI)

بسیاری از شرکت‌ها ادعا می‌کنند مشتری محور هستند یا وسواس مشتری دارند؛ در حالی که اغلب فقط بر معیارهای شرکت‌محور خود تمرکز می کنند. مشتریان و عموم افراد همیشه درخواستی دارند و منتظر حل آن هم هستند. برای شرکت‌هایی که ادعا می‌کنند مشتریان را در مرکز عملیات خود قرار می‌دهند، CPI برای رضایت مشتری بسیار مهم است و اتصال آن‌ها به KPI‌ها اطمینان حاصل می‌کند که تجارت شما در مسیر درستی قرار دارد.

اگر شما و شرکت شما تصمیم به پذیرش CPI، شیوه‌هایی که CPI ایجاد می کند و همچنین فرهنگ مشتری مداری بگیرید به طور فزاینده‌ای از رقبای خود بهتر عمل خواهید کرد.

اکنون که با شاخص‌های عملکرد مشتری (CPI) آشنا شده‌اید، می‌توانید پیاده‌سازی آن‌ها را برای توسعه و پایداری کسب‌وکارتان، آغاز و نسبت به رقبای خود پیشرفت کنید و در بازار متمایز شوید. استفاده از نرم‌ افزار CRM این مسیر را برای شما تسهیل خواهد کرد.

اینکه دریابید یک مصرف کننده چه انتظاری از محصول یا کسب و کار شما دارد، به طور کلی مربوط به حوزه عملکرد سی ار ام است. جایی که با امکان برقراری ارتباط سیستماتیک بین مشتری و صاحبان کسب و کار، جمع آوره داده ها و تبدیل انها به اطلاعات مورد نیاز جهت تصمیم گیری را تسهیل می کند. این روند دقیقا در جریان اهداف تعیین شده برای استقرار رویکرد مدیریت ارتباط با مشتری مطابق تعریف crm چیست، صورت می گیرد.

CPI یا شاخص قیمت مصرف کننده چیست؟ + آموزش معامله با شاخص CPI

شاخص قیمت مصرف کننده یا Index Price Consumer ، شاخص اندازه گیری ماهانه قیمت کالاها و خدمات در ایالات متحده است . این قیمتها مربوط به کالاها و خدماتی است که مصرف کننده از یک سبد مشخص کالا و خدمات، خریداری کرده است. معمولا CPI به صورت ماهیانه منتشر میشود اما در بعضی کشورها همچون نیوزلند و استرالیا به صورت فصلی منتشر میشود. برخی کشورها مثل آلمان نتایج را به صورت سالیانه منتشر میکنند. اداره آمار کار آمریکا از سال ۱۹۱۳ شاخص قیمت مصرف کننده را به صورت ماهیانه گزارش میکند.

شاخص اصلی CPI CORE:

شاخص اصلی یا CPI Core است که شامل قیمت مواد غذایی و مشتقات انرژی نیست. به این علت که ، قیمت مواد غذایی، نفت و گاز بسیار ناپایدار هستند ابزارهای بانک های مرکزی برای تحلیل آن ها عملکرد کندی دارند.

“CORE CPI” مشکل قیمت های بی ثبات غذا و انرژی را با حذف آنها حل می کند. فدرال رزرو در گذشته هنگام تصمیم گیری در مورد افزایش نرخ وجوه فدرال (نرخ بهره برای وام های یک شبه بین بانک ها) CPI اصلی را در نظر گرفته است. CPI اصلی مفید است زیرا قیمت های مواد غذایی، نفت و گاز نوسان دارند و معامله گران می توانند بر اساس اخباری مانند جنگ در کشورهای تولیدکننده نفت با خشکسالی قیمت ها را افزایش یا کاهش دهند.

انواع CPI

۱.گروه مصرف کنندگان شهری(Group Consumer Urban)

این نوع CPI بصورت U-CPI نشان داده می شود. در این نوع CPI مخارج مصرفی تمام ساکنان شهری محاسبه می شود. افرادی که بعنوان حرفه ای، خود اشتغال، بازنشسته، بیکار و زیر خط فقر هستند در U-CPI محاسبه می شوند. تقریبا بیش از ۹۳ درصد جمعیت آمریکا در این دسته قرار می گیرند.

۲.گروه حقوق بگیران شهری (Urban Wage Earners Group)

این نوع CPI بصورت W-CPI نشان داده می شود. این گروه شامل خانوارهایی می شود که یک سوم درآمد خود را از طریق دستمزد و مشاغل اداری بدست می آورند. در این گروه بایستی حداقل یک عضو خانوار، حداقل ۳۷ هفته کار پیاپی در یکسال داشته باشد. W-CPI هزینه مزایای تامین اجتماعی این گروه را در نظر می گیرد. تقریبا ۲۹ درصد کل جمعیت آمریکا در این گروه جای می گیرند.

نحوه کارکرد CPI :
این سبد نشان دهنده قیمت های مقطعی از کالاها و خدماتی است که معمولاً توسط خانوارهای شهری خریداری می شود. این مقطع نشان دهنده حدود ۹۳ درصد از جمعیت ایالات متحده است و در نمونه ای متشکل از ۱۴۵۰۰ خانواده و ۸۰۰۰۰ قیمت مصرف کننده نقش دارد . موارد اصلی در سبد هستند و اینکه هر کدام چقدر در CPI در ژانویه ۲۰۲۲ مشارکت داشته اند.

تاثیرات CPI بر فدرال رزرو

فدرال رزرو تغییرات قیمت ها را رصد می کند تا از ثبات رشد اقتصادی اطمینان حاصل کند. فدرال رزرو از ابزارهای سیاست پولی برای مداخله در صورت تشخیص تورم یا کاهش تورم بیش از حد استفاده می کند. زمانیکه قیمت کالاها و خدمات افزایش می یابد اقتصاد وارد شرایط تورمی می شود ، از سیاست پولی انقباضی برای کاهش رشد اقتصادی استفاده می کند. نرخ وجوه فدرال را تغییر میدهد تا وامها را گرانتر کند، که عرضه پول را کاهش میدهد این امر اقتصاد را به نرخ رشد سالم ۲ تا ۳ درصد در سال برمی گرداند از سوی دیگر، کاهش CPI باعث کاهش تورم و تقویت اقتصاد می گردد.

معامله براساس داده های CPI

تورم در کنار تولید ناخالص داخلی )GDP( و نرخ بیکاری یک جنبه مهم از رشد اقتصاد است. بانک آشنایی با شاخص CPI مرکز می تواند نرخ بهره را بعنوان یک ابزار بکار بگیرد و نرخ تورم را کنترل کند . تصمیمات نرخ بهره همیشه در لیست مهمترین وقایع اقتصادی است و تاثیر بسیار زیادی بر ارزش ارز یک کشور دارد. از آنجاییکه بانک های
مرکزی بر اساس نرخ تورم، نرخ بهره را افزایش یا کاهش می دهند، گزارشات CPI توسط تحلیلگران و معامله گران بازار به دقت رصد می شود .

گزارشات CPI سنتیمنت )احساسات( بازار نسبت به یک ارز را شدیدا تحت تاثیر قرار می دهد. بدین ترتیب انتشار گزارش CPI موجب نوسان زیاد در بازارهای مالی از جمله بازار فارکس می شود . شما می توانید از دو جنبه ارقام CPI را بررسی کنید.

اولین روش این است که ارقام واقعی را با پیش بینی ها ورقم CPI دوره قبل مقایسه کنید. در روش دیگر شما رقم منتشر شده را با رقم هدف بانک مرکزی تفسیر می
کنید . در هر صورت این رویداد موجب نوسان شدید و فرصت های کوتاه مدت معاملاتی برای تریدرهایی می شود که استراتژی آنها بر پایه اخبار است.

فرض کنید که قرار است آمریکا گزارش ماهیانه CPI را منتشر کند. پیش بینی می شود که گزارش ۱.۳ % باشد و گزارش قبلی برابر با ۱.۱ % بوده است. بدین ترتیب، تحلیلگران انتظار دارند که CPI به میزان ۰.۲ % افزایش یابد.

پس از انتشار، رقم واقعی برابر با ۱.۵ % بوده است. این یعنی رقم واقعی CPI بالاتر از پیش بینی ها است.

در این شرایط، انتظارات بازار بر این است که بانک رزرو فدرال آمریکا نرخ بهره را افزایش دهد. بنابراین معامله گران بازار ارز به خرید دلار آمریکا تمایل پیدا می کنند. در نتیجه، نمودار جفت ارزهایی مانند USD/CAD و EUR/USD به نفع دلار آمریکا حرکت می کنند. با این حال ممکن است سهام شرکت ها افت کنند. زیرا هزینه تامین سرمایه برای آنها افزایش می یابد.

شاخص RATE INFLATION CORE

نمودار شاخص CPI

نرخ تورم سالانه در ایالات متحده در ژانویه سال ۲۰۲۲ به ۷.۵ درصد رسید که بالاترین میزان از فوریه ۱۹۸۲ است، زیرا افزایش هزینه های انرژی، کمبود نیروی کار، و اختلالات عرضه همراه با تقاضای قوی سنگینی می کند. بدون احتساب دستههای انرژی و مواد غذایی فرار، شاخص بهای مصرف کننده ۶ درصد
افزایش یافت که بیشترین میزان از اوت ۱۹۸۲ بود.

نمودار شاخص CPI CORE

سخن پایانی

ما در سرمایه گذاری بین المللی آداس امیدواریم که با مطالعه این آموزش به طور کامل با CPI یا شاخص قیمت مصرف کننده آشنا شده باشید . شما می توانید با اشتراک گذاری این مقاله منتشر شده در مجله سرمایه گذاری آداس به پیشرفت ما کمک کنید و با ارسال نظر هایتان به بهینه سازی این مقاله نیز کمک کنید.

شاخص بهای تولید کننده (PPI)

شاخص بهای تولید کننده (PPI) که در ایالات متحده توسط اداره آمار نیروی کار یا همان BLS منتشر می‌ شود،
مجموعه ای از شاخص ‌ها است که میانگین حرکت قیمت ‌های فروش تولیدات داخلی را در طول زمان محاسبه کرده و نشان می ‌دهد.

شاخص بهای تولید کننده، معیاری برای اندازه گیری تورم بر اساس هزینه های ورودی تولیدکنندگان است.

PPI = Producer Price Index

BLS = Bureau of Labor Statistics

آشنایی بیشتر با شاخص بهای تولید کننده (PPI)

شاخص بهای تولید کننده در فارکس که از این پس در این مقاله آن را با نام مخفف PPI می خوانیم، حرکت قیمت را از دیدگاه فروشنده اندازه گیری می کند.
برعکس، شاخص بهای مصرف کننده (CPI)تغییرات هزینه را از دیدگاه مصرف کننده اندازه گیری می نماید.
به عبارت دیگر، این شاخص تغییرات بهای نهایی تولید را ارزیابی می کند.
سه حوزه طبقه ‌بندی برای PPI یا همان شاخص بهای تولید کنندهوجود دارد:

1. صنعت
2. کالا
3. تقاضای نهایی و میانی مبتنی بر کالا (FD-ID)

FD-ID = Final Demand-Intermediate Demand

BLS اطلاعات ماهانه ای را منتشر می کند که شامل ارزیابی نزدیک به 10.000 تک-محصول و گروه محصولات است. این داده ها تقریباً شامل تمام صنایعی است که در ایالات متحده، کالا تولید می کنند. برخی از بخش های تحت پوشش عبارتند از:

هر دوره اندازه‌ گیری خاص گروه محصولات یا محصول تک، با عدد پایه 100 شروع می ‌شود.
با افزایش یا کاهش تولید، می‌ توان حرکات را با عدد پایه مقایسه کرد.
به عنوان مثال، فرض کنید PPI تولید یک محصول برای ماه جولای عدد 115 گزارش شده است.
رقم 115 نشان می دهد که هزینه تولید این محصول در ماه جولای 15% بیشتر از ماه ژوئن برای صنعت تولید آن محصول بوده است.

115 = 100 (عدد پایه) + 15

داده های منتشر شده توسط BLS

BLS هر ماه هزاران شاخص قیمت محصول را گزارش می کند.
یک تحلیلگر می تواند اطلاعاتی را که به سه دسته بزرگ تقسیم شده اند بررسی کند و سپس به مطالعه بیشتر محصولات یا خدمات خاص مورد نظر خود بپردازد.

1. طبقه بندی مبتنی بر صنعت

یکی از انواع دسته بندی‌ داده‌ های BLS، طبقه ‌بندی مبتنی بر صنعت است.
گروه مبتنی بر صنعت، هزینه تولید را در سطح صنعت اندازه گیری می کند.
با محاسبه تولید یا خروجی خالص صنعت، تغییرات قیمت ‌های دریافتی برای تولید را در خارج از خود بخش دنبال می ‌کند.
شاخص قیمت محصول BLS شامل تقریباً 500 لیست خاص صنعت است.
این گزارش شامل بیش از 4000 شاخص مرتبط با محصول است.
علاوه بر این، BLS حدود 500 شاخص برای اطلاعات صنایع گروهی نیز ارائه می دهد.

2. طبقه بندی مبتنی بر کالا

دسته دوم، طبقه بندی مبتنی بر کالا است.
این گزارش، صنعت تولید را نادیده گرفته و کالاها و خدمات را از روی شباهت ترکیب می کند.
این گزارش بیش از 3800 شاخص کالاهای تولید شده و حدود 900 خدمات پوششی را شامل می شود.
شاخص ها بر اساس استفاده نهایی، محصول و خدمات طبقه بندی شده اند.

3. طبقه بندی مبتنی بر تقاضای نهایی – تقاضای میانی ​​(FD-ID)

سیستم FD-ID شاخص‌ های مبتنی بر کالا را مجددا برای کالاها، خدمات و ساخت ‌و ساز در دسته های فرعی که خریدار خاص محصولات را در نظر می ‌گیرد، گروه‌ بندی می‌ کند.
کاربر نهایی یا خریدار، با عنوان تقاضای نهایی (FD)یا تقاضای میانی (ID) شناخته می شود.
این طبقه بندی، مونتاژ فیزیکی و پردازش مورد نیاز برای این کالاها را در نظر می گیرد.
در اینجا، BLS بیش از 600 شاخص هدفمند FD-ID را منتشر می کند.
برخی از شاخص ها برای تغییرات فصلی تنظیم می شوند.

مقایسه PPI و CPI

شاخص بهای مصرف کننده (CPI) معیاری است که میانگین وزنی قیمت مربوط به سبد کالا و خدمات مصرف کننده همچون حمل و نقل، خوراک و مراقبت های پزشکی را مورد بررسی قرار می دهد.
این شاخص با در آشنایی با شاخص CPI نظر گرفتن تغییرات قیمت هر کالا در سبدی از کالاهای از پیش تعیین شده و میانگین گیری آنها محاسبه می شود.
تغییرات در CPI برای ارزیابی تغییرات قیمت مرتبط با هزینه زندگی مورد استفاده قرار می گیرد.

همانطور که بالاتر اشاره کردیم، شاخص بهای تولید کننده (PPI) تغییرات قیمت را از دیدگاه فروشنده اندازه گیری می کند.
در حالی که شاخص بهای مصرف کننده (CPI)تغییرات هزینه را از دیدگاه مصرف کننده ارزیابی می نماید.

چکیده مطالب

• PPI (شاخص بهای تولید کننده) با CPI متفاوت است، زیرا هزینه ها را از دیدگاه صنایع سازنده محصولات اندازه گیری می کند، در حالی که CPI قیمت ها را از دیدگاه مصرف کنندگان ارزیابی می نماید.
• BLS داده‌های PPI (شاخص بهای تولید کننده) را به سه حوزه اصلی طبقه ‌بندی تقسیم می ‌کند: صنعت، کالا، و تقاضای نهایی-میانی مبتنی بر کالا

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

شاخص بهای مصرف‌کننده (تورم) یا CPI چیست؟

شاخص بهای مصرف‌کننده یا همان تورم بخش مصرف‌کنندگان که به اختصار CPI گفته می‌شود، شاخصی است که نشانگر تغییرات قیمتی سبدی از کالاها و خدمات است. در واقع این شاخص نشان می‌دهد که سطح عمومی قیمت‌ها در یک دوره زمانی چقدر افزایش یا کاهش داشته است. معمولاً به این شاخص، شاخص هزینه زندگی هم گفته می‌شود. شاخص بهای مصرف‌کننده معمولاً به طور ماهانه، فصلی و سالانه تهیه و منتشر می‌شود.
شاخص CPI، تورم کالاها و خدمات مورد استفاده مصرف‌کنندگان را ارزیابی می‌کند. رشد تورم برای معامله گران بازارهای مالی به خصوص بازار فارکس اهمیت زیادی دارد. اگر رشد تورم سریع باشد، بانک مرکزی مجبور است برای مقابله با فشارهای تورمی، نرخ بهره را افزایش دهد و از سیاست‌های انقباضی استفاده کند. سیاست‌های انقباضی و افزایش نرخ بهره هم در نهایت منجر به تقویت ارزش پول ملی می‌شوند. در مقابل اگر اقتصادی با رشد ضعیف یا حتی منفی تورم مواجه شود، بانک مرکزی برای ایجاد ثبات در قیمت‌ها مجبور خواهد شد تا از سیاست‌های انبساطی پولی استفاده کند و نرخ بهره را پایین بیاورد.
آشنایی با شاخص‌های تورم (Inflation)
تأثیر رشد مثبت و منفی تورم بر بازار فارکس و سهام

18 . آیا بورس کالا به شاخص نیاز دارد؟

بورس کالا به عنوان یکی از نهاد های مهم و فعال و تأثیر گذار در بخش کالا باید به سمتی برود که شاخصی را در این حوزه تعریف و در اختیار سیاست گذاران و تحلیل گران قرار دهد . در همین رابطه لازم است برخی شاخص هالی قیمتی رایج در بازارهای کالایی مورد بررسی قرار گیرد. برای این منظور شاخص قیمت آتی مرکز تحقیقات کالا یا CRB1 به عنوان نماینده تمامی بازار های کالا در کشور آمریکا ارائه شده است .

شاخص نقدی CRB : بیانگر قیمت نقدی کالا هاست و خود به دو دسته شاخص نقدی کالاهای خوراکی و شاخص نقدی مواد خام صنعتی تقسیم می شود .

اکثر اقتصاددانان قیمت مواد صنعتی و شاخص نقدی مواد خام صنعتی را عامل مهم تری در تغییرات تورم و وضعیت اقتصادی می دانند . با این حال بازار های مالی ترجیح می دهند از شاخص قیمت آتی CRB که ترکیبی متناسب از هر دو گروه است استفاده کنند .

شاخص قیمت آتی مرکز تحقیقات کالا ، اولین بار در سال 1957 ایجاد شد . امروزه برای محاسبه آن از قیمت 19 کالای فعال بازار استفاده می شود .

شاخص نقدی CRB نیز تنها در مورد چندین کالا با شاخص آتی CRB متفاوت است و به طور کلی در شاخص نقدی CRB مواد خام صنعتی وزن بیشتری دارند ، در حالیکه در شاخص آتی CRB مواد غذایی و محصولات کشاورزی دارای سهم بیشتری هستند .

بیشتر تحلیگران بازار با بررسی تغییرات دو شاخص PPI و CPI روند تغییرات تورم را پیگیری می کنند .مشکل این دو شاخص ، حداقل به لحاظ تجاری آن است که شاخص هایی کند هستند . شاخص PPI قیمت 708 قلم کالا و یا خدمت را در سطح تولید کننده در کشورمان ، اندازه گیری و روند آن را در سطح عمده فروشی ثبت می کند . شاخص CPI نیز قیمت 385 قلم کالا و خدمت را در سطح خرده فروشی مورد محاسبه قرار می دهد . معمولا این دو شاخص ماهانه محاسبه و اعلام می شوند . در آمریکا این شاخص به روز منتشر می شود .

مزیت شاخص CRB آن است که به طور میانگین نسبت به شاخص PPI یک ماه و نسبت به شاخص CPI هشت ماه تقدم داشته است ، این بدان معنا است که بانک مرکزی می تواند برای تنظیم سیاست های اقتصادی خود روند قیمت کالا ها را با توجه به شاخص CRB تحت نظر قرار دهد ، زیرا با یک ماه تأخیر ، شاخص PPI و با هشت ماه تأخیر شاخص CPI ، تغییرات هم جهت و با همبستگی بسیار بالایی با شاخص CRB خواهند داشت .

علاوه بر مزایای نام برده شده در مورد شاخص CRB در رابطه با بحث سیاستگذاری های بانک مرکزی و استفاده مناسب تر از این شاخص در مقابل دو شاخص دیگر ، این شاخص می تواند در تحلیل بین بازار ها به عنوان شاخصی که نمادی از بازار کالا است ، نقش موثرری ایفا نماید .

به عنوان مثال در کشور آمریکا با کاهش شاخص CRB ، ارزش دلار( پول ملی این کشور ) افزایش می یابد . افزایش دلار باعث کاهش تورم خواهد گردید و کاهش تورم کاهش نرخ بهره را در پی خواهد داشت .با کاهش نرخ بهره قیمت اوراق قرضه افزایش یافته و قیمت ها در بازار سهام نیز افزایش خواهند یافت . البته تأثیر کاهش نرخ بهره بر رونق بازار سهام با یک تأخیر 4 تا 6 ماهه خواهد بود .

بورس کالا به عنوان یکی از نهاد های مهم و فعال و تأثیر گذار در بخش کالا باید به سمتی برود که شاخصی را در این حوزه تعریف و در اختیار سیاستگذاران و تحلیلگران قرار دهد . در این یادداشت با شاخص CRB و ساختار آن و نقش این شاخص در تحلیل بین بازاری آشنا شدیم . در قسمت بعد ضمن آشنایی با شاخص JOC ، سعی می نماییم بهترین شاخص را جهت استفاده در بورس کالای کشورمان معرفی نماییم.