سواپ ارزی چیست؟

سوآپ ارزی چیست؟

به گزارش سرمد نیوز: به نقل ازایبِنا، سوآپ (Swap) در معاملات که به آن سوآپ مالی می‌گویند در واقع قراردادی مشتقه است که بین دو طرف برای مبادله دو ابزار مالی صورت می گیرد. این روش معامله بین دو طرف برای معامله و مبادله هر نوع جنس یا اوراق بهاداری می تواند تعریف شود. یکی از انواع سوآپ ها که اخیرا نیز بواسطه توافق بین ایران و ترکیه بر سر سوآپ ارز و لیر مورد توجه قرار گرفته است، سوآپ ارز (Currency Swap Contracts) است که در زیر توضیح داده می‌شود.

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است. یک قرارداد سوآپ، تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند را مشخص می کند. این جریانات نقدی در واقع ارزش آتی است که آنچه معامله می شود دارد. درخصوص سوآپ ارز رویه عمل بدین گونه است که دو طرف این معامله سوآپ ارز توافق می کنند که پرداخت های دوره ای در یک ارز مشخص را در یک دوره خاص(مثلا ماهانه، سالانه) داشته باشند تا بدهی طرف مقابل معامله سوآپ تمام شود. در عوض طرف دوم نیز می پذیرد که همین کار یعنی همین پرداخت ها را برای طرف اول معامله سوآپ داشته باشد.

تعبیر دیگر از سوآپ ارز این است که دو معامله نقدی و سلف ارز بطور همزمان صورت می پذیرد و در واقع هدف این است که ریسک های مربوط به معامله و نوسانات نرخ ارز دو طرف معامله مدیریت شود. یعنی به جای اینکه ارز دو کشور با یک نرخ در زمان حال بصورت نقدی معامله شود و با نرخ دیگری بصورت سلف، با در نظر گرفتن یک نرخ متوسط و پرداخت های دوره ای ارز دو طرف معامله این نوسانات نرخ ارز و ریسک های آن مدیریت شده و متعادل می شوند.

معامله سوآپ ارز سه طرف معامله دارد که با مثال زیر برای یک معامله سوآپ سواپ ارزی چیست؟ روش کار معامله سوآپ ارز مشخص می شود:

مشتری "الف" در تاریخ معینی با پرداخت ۲۰۰۰ یورو مبلغ ۲۲۰۰ دلار از بانک "ب" در یک معامله نقدی خریداری می‌کند. مدیران مالی بانک "ب" برای حفظ سبد دارایی‌های ارزی، باید مقدار دلار فروخته شده را برگردانند. این مقصود را بانک "ب" با انجام یک معامله سلف دلار با طرف سوم با یک نرخ معین با سررسید معین دیگری یعنی چند ماه بعد دنبال می‌کند. مجموعه این معامله طی یک سلسله محاسبات با نرخ های معین و به صورت یکجا صورت می پذیرد. در این معامله، بانک "ب" ضمن به دست آوردن سود حاصل از فروش دلار، با انجام خرید سلف، ارز خود را از ریسک تغییر ارزش دلار محافظت می کند.

سوآپ ارزی چیست؟

سوآپ (Swap) در معاملات که به آن سوآپ مالی می‌گویند در واقع قراردادی مشتقه است که بین دو طرف برای مبادله دو ابزار مالی صورت می گیرد. این روش معامله بین دو طرف برای معامله و مبادله هر نوع جنس یا اوراق بهاداری می تواند تعریف شود. یکی از انواع سوآپ ها که اخیرا نیز بواسطه توافق بین ایران و ترکیه بر سر سوآپ ارز و لیر مورد توجه قرار گرفته است، سوآپ ارز (Currency Swap Contracts) است که در زیر توضیح داده می‌شود.

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است. یک قرارداد سوآپ، تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند را مشخص می کند. این جریانات نقدی در واقع ارزش آتی است که آنچه معامله می شود دارد. درخصوص سوآپ ارز رویه عمل بدین گونه است که دو طرف این سواپ ارزی چیست؟ معامله سوآپ ارز توافق می کنند که پرداخت های دوره ای در یک ارز مشخص را در یک دوره خاص(مثلا ماهانه، سالانه) داشته باشند تا بدهی طرف مقابل معامله سوآپ تمام شود. در عوض طرف دوم نیز می پذیرد که همین کار یعنی همین پرداخت ها را برای طرف اول معامله سوآپ داشته باشد.

تعبیر دیگر از سوآپ ارز این است که دو معامله نقدی و سلف ارز بطور همزمان صورت می پذیرد و در واقع هدف این است که ریسک های مربوط به معامله و نوسانات نرخ ارز دو طرف معامله مدیریت شود. یعنی به جای اینکه ارز دو کشور با یک نرخ در زمان حال بصورت نقدی معامله شود و با نرخ دیگری بصورت سلف، با در نظر گرفتن یک نرخ متوسط و پرداخت های دوره ای ارز دو طرف معامله این نوسانات نرخ ارز و ریسک های آن مدیریت شده و متعادل می شوند.

معامله سوآپ ارز سه طرف معامله دارد که با مثال زیر برای یک معامله سوآپ روش کار معامله سوآپ ارز مشخص می شود:

مشتری “الف” در تاریخ معینی با پرداخت ۲۰۰۰ یورو مبلغ ۲۲۰۰ دلار از بانک “ب” در یک معامله نقدی خریداری می‌کند. مدیران مالی بانک “ب” برای حفظ سبد دارایی‌های ارزی، باید مقدار دلار فروخته شده را برگردانند. این مقصود را بانک “ب” با انجام یک معامله سلف دلار با طرف سوم با یک نرخ معین با سررسید معین دیگری یعنی چند ماه بعد دنبال می‌کند. مجموعه این معامله طی یک سلسله محاسبات با نرخ های معین و به صورت یکجا صورت می پذیرد. در این معامله، بانک “ب” ضمن به دست آوردن سود حاصل از فروش دلار، با انجام خرید سلف، ارز خود را از ریسک تغییر ارزش دلار محافظت می کند.

سواپ ارزی چیست؟

سلام آقای طهماسب خسته نباشید. خواستم ارز بخرم به نظرت کدوم ارز الآن خوبه واسه خریدن؟؟

باز نشدن برنامه وقتی دلار میره بالا

چرا وقتی دلار میره بالا میخوایم نقد کنیم برنامتون باز نمیشه 😐

واریز نشدن ارز به تراست ولت ادرس رو هم درست وارد کردم

سلام من خرید زدم خریدم ثبت شده ولی به کیف پول تراست ولتم واریز نشده قبلا هم با همین ادرس خرید زده.

واریز سریع ارز

نمیشه ارزی که می خریم زودتر به کیف پول واریز کنید

نمودار لحظه ای اوشن پروتکل

سلام سواپ ارزی چیست؟ چرا نمودار لحظه ای اوشن را نمیتونم ببینم لطفاً راهنمایی کنید

رمز ارز هدرا هش گراف

سلام خدمت همه میخواستم بدونم رمز ارز hedra hashgraph(HBRA) رو چطور به تراست والت اضافه کنم.آدرس.

سلام،ببخشید من تو تراست ولتم ارز تورچین رو شبکه bep2 دارم چجوری اونو به شبکه اصلیش تبدیل کنم؟

تبدیل ارز تورچین به شبکه اصلیش

صرافی.کوینکس

سلام .دیگه کوینکس دیگه تو ایران کار نمیکنه. بد بخت شدیم

مشورت لپ تاپ برای ترید

انتقال ارز

سلام خسته نباشید من سه هفته پیش از صرافی والکس ارز متیک خاستم انتقال بدم به کیف پولم در تراس ولت.

نظرات کاربران

نظرات کاربران

ما تنها صرافی با بیش از ۳۰۰ ارز و قیمت مناسب در ایران هستیم که در کنار ظاهری سریع و آسان، پشتیبانی ۲۴ ساعته ارائه میده تا خیالتون از هر بابت راحت باشه

سلام خسته نباشید.

بی نظرید در همه موارد.🌹🌹🌹🌹

کارتون درسته ممنون از پاسخگویی و سرعت و نظم صرافی

سلام ممنونم از تیم بیت برگ خسته نباشید

واقعاً نامبر وان هستید

با تشکر از زحمات همکاران مجموعه بیت برگ

سلام وقت بخیر خدمت کارکنان ومسئولان بیت برگ

از زحمات و پشتیبانی که برایم داشتید خیلی خیلی متشکرم هستم

واقعا با نهایت صداقت عرض می‌کنم استانداردتون خیلی بالاست و کارتون خیلی درسته

عزیزانیم که پاسخ مردمو می‌دن خیلی مودب و محترم و .

تشکر از تمامی اعضا و نفرات بیت رگ و عرض خسته نباشید واقعا دمتون گرم🌹🌹🌹

درجه یک در همه موارد

فقط همینو میتونم بگم هیچ نقصی ندارید

بسیار عالی و سریع

به جرات میگم هیچ صرافی به دقت و سرعت بیت برگ تو ایران نیس.

سلام بر بیت برگ و ‌گروه پشتیبانی بیت برگ

من بیش از ۴ساله که با شما کار میکنم تو همه شرایط شما عالی عمل کردین متشکرم

ممنون از بیت برگ بابت پشتیبانی خوبش

تنوع ارز‌ها

هر ارزی که فکرش رو کنی ما داریم!

ما بیش‌ از ۳۰۰ نوع ارز داریم که هیچگونه محدودیتی برای خرید و فروششون نداریم پس با خیال راحت می‌تونین روی ارز‌ها سرمایه گذاری کنین.

ارز یونی سواپ چیست؟ راهنمای جامع برای افراد مبتدی

ارز یونی سواپ یکی از کریپتوهای پیشرو در مبادلات دیجیتال است که روی بستر بلاکچین اتریوم اجرا می شود. ما در این متن قصد داریم تا شما را با یونی سواپ آشنا کنیم تا بتوانید در صورت نیاز از مزایای استفاده این ارز در بازار دارایی های دیجیتال بهره مند شوید.

بسیاری از مبادلات تجاری بر سواپ ارزی چیست؟ روی سیستم های تبادل مالی متمرکز در حال انجام شدن است. در سیستم های متمرکز مانند کوین بیس یا بایننس ممکن است نیاز باشد که کاربران برای تبادلات مالی از روش های قدیمی مانند سیستم دفتر سفارش ارز یا order book استفاده کنند. اما یونی سواپ سعی کرده است تا از روش جدیدی برای تبادلات مالی استفاده کند که در جای خود نوعی تحول در بازار تبادل ارزهای دیجیتال محسوب می شود.

ارز یونی سواپ و تبادل مالی غیرمتمرکز

در تبادلات مالی دیجیتالی که با استفاده از سیستم دفتر سفارش ارز یا order book انجام می شود. خریداران و فروشنده ها در یک لیست به ترتیب سواپ ارزی چیست؟ اقدام به عرضه و تقاضا برای ارزهای دیجیتال خواهند نمود. ممکن است که وضعیت های خرید و یا فروش زیادی در یک لیست وجود داشته باشد و برای این که یک تبادل مالی موفق صورت پذیرد باید یک سفارش خرید ارز دیجیتال با یک سفارش فروش آن تطبیق داده شود تا بتوان یک مبادله مالی موفق را داشت.

در این حالت برای این که موفق به تبادل مالی ارزهای دیجیتال و خرید فروش آن ها شد باید مقدار و ارزش دارایی مورد معامله یکسان باشد. برای مثال اگر شما قصد خرید بیت کوین با ارزش مالی 33 هزار دلار داشته باشید، در یک سیستم تبادل مالی متمرکز باید منتظر بمانید تا یک فروشنده در سمت دیگر پیدا شود که به دنبال خریدار بیت کوین به ارزش 33 هزار دلار یا بیشتر باشد.

یا برعکس اگر شما قصد فروش یک بیت کوین با ارزش 33 هزار دلار داشته باشید باید منتظر پیدا شدن خریدار در سمت مقابل باشید که به دنبال بیت کوین با ارزش 33 هزار دلار یا بالاتر است. تا بتوانید موفق به تبادل مالی ارز خود شوید.

این روش می تواند در تبادل مالی متمرکز پاسخگوی نیاز کاربران باشد اما مشکل هایی با خود به همراه دارد. از این مشکلات به اصطلاح با عنوان مشکلات فقدان نقدینگی نام برده می شود که به معنی عدم سرعت مناسب در تبادلات مالی و یا غیر سیال بودن آن است.

حل مشکل نقدینگی با ارز یونی سواپ

در روش های تبادل مالی متمرکز اگر خریدار و فروشنده در لیست به اندازه کافی وجود نداشته باشد امکان دارد که شما موفق به خرید یا فروش ارز مورد نظر خود با قیمت سفارش داده شده نشوید. ارز یونی سواپ قصد دارد این مشکل را در تبادلات مالی در دنیای دیجیتال حل کند.

این کار با استفاده از یک سیستم تبادل مالی غیر متمرکز انجام خواهد شد. اگر بخواهید بهتر به معنی نقدینگی پی ببرید می توانید تصور کنید که شما مالک یک مغازه فروش مواد غذایی هستید که در یک خیابان در حال فعالیت است.

اگر مغازه شما در یک خیابان شلوغ در بازار قرار گرفته باشد که تعداد زیادی خریدار به آن مراجعه می کنند و از سوی دیگر تعداد زیادی فروشنده انواع محصولات و کالاها در آن خیابان در حال فعالیت هستند، این خیابان و یا این بازار را با نام بازار نقدینگی یاد می کنند. که به معنی این است که خرید و فروش در این بازار در جریان است و مانند یک سیال در حرکت است.

اما اگر بازار یا خیابانی که مغازه شما در آن قرار گرفته است آرام و بی صدا بود و مشتری های زیادی در آن نبودند یا این که مغازه های کمی در این بازار باز بود، به این خیابان یا بازار به اصطلاح narrow market یا بازار محدود یا باریک گفته می شود.

ارز یونی سواپ قصد دارد تا بازار تبادل و خرید و فروش ارزهای دیجیتال را به یک بازار نقدینگی تبدیل کند و از norrow بودن یا محدود بودن آن جلوگیری کند تا همه بتوانند ارزهای خود را به راحتی و به سرعت در این بازار به فروش برسانند.

ارز یونی سواپ چیست؟

با توجه به نیازی که در بازار تبادلات مالی دیجیتال برای عرضه و فروش ارزهای سواپ ارزی چیست؟ دیجیتالی وجود دارد، ارز یونی سواپ قصد دارد گونه ای کاملا متفاوت از تبادل مالی دیجیتالی را به کاربران عرضه کند. به این معنی که یونی سواپ در صدد است که نحوه مالکیت کاربران و نیز نحوه تعامل در بازار را به کلی متحل نماید.

به همین دلیل در حال حاضر یونی سواپ در حال عرضه مدل های جدیدی از ترید است که با استفاده از پروتکل خودکار نقدینگی می تواند به کاربران کمک نماید تا در یک فرایند روان موفق به کسب سود شوند.

پلتفرم یونی وساپ در سال 2018 و بر روی بستر بلاکچین اتریوم عرضه شد. می دانید که بستر بلاکچین اتریوم دومین پروژه کریپتو بزرگ در دنیا است که حجم بالایی از سرمایه بازار را در خود جا داده است. این بستر قابلیت های زیادی دارد. از سوی دیگر این پلتفرم عرضه شده بر بستر اتریوم با توکن های ERC-20 سازگار است و زیر ساخت هایی مانند سرویس های کیف پول دیجیتال مانند METAMASK ,لجر،کول‌والت،ترزور بر روی آن عرضه می شوند.

یک مزیت ارز یونی سواپ این است که منبع آزاد است و هر کسی می تواند به طور کامل کدهای آن را کپی کند تا سیستم تبادل مالی غیر متمرکز خود را داشته باشد. این پلتفرم حتی به کاربران اجازه می دهد که توکن ها را برای مبادله به طور رایگان لیست کنند.

این در حالی است که مبادلات معمول مالی متمرکز رایگان نیستند و برای قرار دادن کوین های جدید در لیست هزینه های زیادی دریافت می کنند. برای همین حتی اگر تنها این ویژگی در یونی سواپ وجود داشت، به خودی خود برای بسیاری از کاربران دارای اهمیت بسیار بالایی بود.

امنیت و سرعت یونی سواپ

ما در مورد منبع آزاد بودن پلتفرم یونی سونی صحبت کردیم. هم چنین تعدادی از مزایای آن را در بخش های قبل شرح دادیم. غیر متمرکز بودن یونی سواپ معنای دیگری هم دارد که برای کاربران بسیار مهم است

به دلیل این که یونی سواپ یک ارز تبادلی غیر متمرکز یا یک DEX است کاربران می توانند با استفاده از این پلتفرم کنترل سرمایه و دارایی های خود را در هر زمانی در دست داشته باشند.

این در حالی است که در شبکه های متمرکز تبادل ارزهای دیجیتال در زمان مبادلات هر یک از کاربران باید کلید خصوصی یا محرمانه خود را در اختیار پلتفرم مربوطه قرار دهند تا بتوانند در لیست خرید یا فروش ارزها قرار بگیرند. این کلیدها در اکثر موارد در دیتابیس قرار می گیرد و در بلاکچین اجرا نمی شود.

برای همین امنیت کافی را در حفظ حریم خصوصی کاربران نخواهد داشت. البته کلید خصوصی کاربران در این روش می تواند به خوبی محافظت شود. اما نیاز به زمان بیشتر و هزینه دارد تا بتوان کنترل کلید خصوصی یا کلید محرمانه را حفظ نمود.

برای همین پلتفرم ارز یونی سواپ با حفظ کلید خصوصی کاربران امکان هک شدن داده ها و نیز سرقت دارایی های آن ها را کمتر خواهد کرد. بر اساس بررسی هایی که اخیرا صورت گرفته است، یونی سواپ در حال حاضر چهارمین پلتفرم بزرگ غیر متمرکز مالی (DeFi) است. به گونه ای که در سال جاری ارزش دارایی های دیجیتال قرار گرفته در بستر این پروتکل بیش از 3 میلیارد دلار برآورد شده است.

قراردادهای سواپ ارزی چیست؟ ارز یونی سواپ

یکی از مطالب مهمی که باید در مورد ارز یونی سواپ بدانید نحوه کار کردن آن است. در حال حاضر این پلتفرم از دو قرارداد هوشمند برای اجرای پروتکل های خود بهره می برد. قرارداد تبادل یا exchange و قرارداد کارخانه یا factory دو قرارداد هوشمند هستند که در حال حاضر توسط یونی سواپ اجرا می شوند.

این دو قرارداد در واقع برنامه های کامپیوتری هستند که به طور خودکار اجرا می شوند و برای انجام عملیات های مشخص طراحی شده اند. این عملیات ها توسط این قراردادهای هوشمند در شرایط و موقعیت های خاص صورت می پذیرد. به گونه ای که برای اضافه کردن توکن جدید به پلتفرم نیاز است تا قرارداد هوشمند کارخانه یا factory مورد استفاده قرار گیرد.

این در حالی است که قرارداد هوشمند دوم که با نام قرارداد مبادله یا exchange در بالا به آن اشاره شد برای آسان کردن سواپ ارزها و یا توکن ها مورد استفاده قرار خواهد گرفت. در حال حاضر انواع توکن ERC-20 را می توان با توکن دیگر در پلتفرم به روز رسانی شده V.2 سواپ نمود و امکان تبادل آسان توکن ها با پلتفرم ارز یونی سواپ در نسخه به روز رسانی شده V.2 این پلتفرم فراهم شده است.

ارز یونی سواپ و اجرای پروتکل نقدینگی

روشی که با استفاده از آن می توان مشکلات فقدان نقدینگی که در بخش های ابتدایی متن مورد اشاره قرار گرفت را برطرف نمود در پلتفرم یونی سواپ با استفاده از پروتکل نقدینگی ارائه شده است. در این پروتکل کاربران تشویق می شوند تا مشکلات تبادل مالی را با فراهم نمودن نقدینگی برای تبادل ارزهای دیجیتال برطرف کنند.

این یکی از موفقیت های ارز یونی سواپ است که با استفاده از استخرهای نقدینگی و اجرای پروتکل های مربوطه می توان به آن دست یافت. در این پروتکل کاربران یونی سواپ دارایی های خود را در استخر نقدینگی در کنار هم خواهند گذاشت تا امکان تبادل مالی و ترید را در این پلتفرم مهیا کنند.

برای همین به کاربران در این پروتکل نام LP یا liquidity provider اطلاق می شود که به معنی فراهم کننده نقدینگی می باشد. هر توکن در این پروتکل دارای استخر مختص به خود است که کاربران می توانند در آن مشارکت داشته باشند. قیمت سواپ ارزی چیست؟ هر توکن نیز با استفاده از یک الگوریتم که توسط کامپیوتر اجرا می شود محاسبه خواهد شد. نحوه محاسبه ارزش هر توکن با این الگوریتم ها در جای خود بسیار جالب است.

با این سیستم یک خریدار و یا یک فروشنده نیاز ندارد تا برای مدت زیادی منتظر بماند تا در طرف مقابل یک فروشنده یا یک خریدار پیدا شده و امکان تبادل مالی فراهم شود. به جای آن می توانند هر تریدی را به طور لحظه ای در یک قیمت مشخص در یک استخر نقدینگی انجام دهند. این مزیت ارز یونی سواپ در تبادلات مالی برای خریداران و فروشندگان بسیار مهم است.

ارز یونی سواپ و هزینه تبادلات مالی

این پلتفرم برای تبادلات مالی هزینه ای را از افراد دریافت می کند که معادل 0.3 درصد برای هر ترید است. این هزینه به صورت خودکار بر روی پلتفرم گرفته شده و برای مخزن نقدینگی ارسال می شود. این سود به کاربران فراهم کننده نقدینگی نیز تعلق خواهد گرفت.

به گونه ای که فراهم کنندکان نقدینگی در ازای سرمایه ای که در استخر نقدینگی به اشتراک گذاشته اند یک توکن دریافت می کنند که نشان دهنده میزان اشتراک آن ها در استخر مربوطه است. این کاربران در زمان انجام ترید سهم خود را با توجه به میزان مشارکت خود در استخر نقدینگی دریافت خواهند نمود.

هنگامی که فراهم کنندگان نقدینگی قصد خروج از استخر مربوطه را داشته باشند به میزان سهم خود در این استخر از مخزن نقدینگی سود دریافت خواهند کرد.

ارز یونی سواپ در به روز رسانی خود در v.2 پروتکل جدیدی را معرفی کرده است که 0.05 درصد از 0.3 درصد سود تبادلات مالی یا تریدها را برای توسعه مالی آینده سرمایه گذاری کند. این پروتکل می تواند با رای مشارکت کننده ها در این پلتفرم اجرا و یا لغو شود. در حال حاضر این پروتکل لغو شده است ولی در صورتی که این پروتکل اجرا شود به این معنی خواهد بود که LP ها به میزان 0.25 درصد سود تبادلات و تریدها را دریافت خواهند کرد.

آینده ارز یونی سواپ

ارز یونی سواپ در حال حاضر توجه بسیاری از فعالان ارزهای دیجیتال را به خود جلب کرده است. با توجه به قابلیت های بسیاری زیادی که این پلتفرم دارد به نظر می رسد که در اینده بتواند تحولات مهمی را در تریدها و امکان انجام تبادلات مالی غیر متمرکز ایجاد کند.

در دست گرفتن چند میلیارد دلار از سرمایه موجود در بازار ارزهای دیجیتال دستاورد بزرگی است که می توان ذکر نمود. در حال حاضر ارز یونی سواپ توانسته است حجم بالایی از سرمایه موجود در بازار را به خود اختصاص دهد که اگر چه در رتبه های چندم بازار قرار دارد. اما با مشارکت بیشتر کاربران به نظر میرسد آینده بهتری برای فعالان و کاربران این پلتفرم وجود داشته باشد.

سوآپ در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

سوآپ یا Swap مفهومی است که در بازارهای مالی مورد استفاده قرار گرفته و می‌تواند در معاملات طولانی بسیار موثر باشد. کسی که مایل باشد در بازارهای مالی بزرگ مانند فارکس فعالیت کند، باید با مفهوم و انواع مختلف آن که هریک مزایای متفاوتی برای معامله‌گران دارند آشنایی داشته باشد تا بتواند به شیوه‌ای صحیح به کار ببرند. هر معامله‌گر فارکس هم باید بتواند بسته به شرایط معامله خود، سوآپ درستی را برای آن انتخاب کند. در این مطلب ضمن آشنایی با سوآپ در فارکس، به نحوه محاسبه آن هم اشاره خواهیم کرد. لطفاً با ما همراه باشید.

سواپ در فارکس چیست؟

کلمه سوآپ به معنای مبادله‌ی پایاپای، معاوضه، معامله و خرید و فروش متقابل است. در حقیقت این مفهوم می‌خواهد یک موضوع دوطرفه را نشان دهد. حال به زبان ساده می‌توان گفت سوآپ در حقیقت معاوضه‌ جریان‌های نقدی طبق توافق و قرارداد از پیش تعیین شده در آینده است. اما معنای سوآپ در فارکس کمی متفاوت به نظر می‌رسد، به‌طوری‌که آن را نرخ بهره ارزهای خارجی تعریف می‌کنند.

اگر معاملات شما روزانه است و همیشه قبل از پایان روز معاملات خود را به اتمام می‌رسانید، نیازی هم به سوآپ پیدا نخواهید کرد. اما اگر معاملات شما بیشتر از یک روز طول بکشد و اصطلاحاً شبانه باشد، پی بردن به مفهوم آن برای شما ضروری خواهد بود. سوآپ در واقع تفاوت میان بهره است. یعنی برای جبران خسارت در بین بهره‌های مختلف ارزها صورت می‌گیرد. مثلاً در تفاوت بین دو ارز دلار و پوند، در معاملات شبانه، استفاده از این نرخ می‌تواند بهره این دو ارز را با هم تراز کرده و دو طرف معامله را راضی نگه‌دارد. البته این نرخ به ‌صورت منفی و هم به‌ صورت مثبت درآمده و در نتیجه معاملات است که سود یا زیان ناشی از آن مشخص می‌شود.

البته اگر شما جفت ارز دو کشور را با هم معامله کنید و این معامله تا فردای آن روز ادامه پیدا کند، بسته به اینکه سوآپ معامله شما مثبت یا منفی باشد، سود یا زیان نهایی معامله رقم خواهد خورد. جالب است بدانید که نرخ سوآپ به صورت شبانه برای هرشب محاسبه می‌شود، به همین خاطر به آن «نرخ بهره شبانه» گفته می‌شود. اگرچه برای هر یک شب ثابت است اما در شب‌های چهارشنبه سه برابر می‌شود. سوآپ می‌تواند یک مزیت بزرگ باری معامله‌گرهای بازار فارکس باشد تا بتوانند با نرخ مثبت آن، هزینه‌های جانبی معامله مانند کارمزد و اسپرد را نیز پوشش دهند.

سوآپ چگونه روی معاملات تاثیر می‌گذارد؟

نرخ سوآپ نهایی، به تفاوت بهره جفت ارز معاملاتی شما بستگی دارد. تصور کنید که شما می‌خواهید دلار آمریکا را با ین ژاپن معامله کنید. در معامله جفت‌ارز USDJPY، اگر شما بخواهید ین ژاپن را خریداری کرده و دلار آمریکا را بفروشید، چون نرخ سالانه بهره دلار آمریکا برابر با ۵۰/۲ درصد است و نرخ سالانه بهره ین ژاپن هم برابر با ۱۰/۰ است، سوآپ این معامله مثبت و برابر با ۶۰/۲ درصد خواهد بود. حاصل تفریق بین نرخ بهره ارزها را به عنوان یک تعریف جامع از این معیار ارائه کرد. حال اگر همین معامله را به‌صورت برعکس انجام دهید، یعنی دلار آمریکا را خریده و ین ژاپن را بفروشید، سوآپ حاصل از آن معامله منفی و برابر با منفی ۴۰/۲ – خواهد بود. البته در نهادهای مختلف مالی، ممکن است این فرمول تفاوت داشته و با روش دیگری محاسبه شود.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

نرخ اصلی این معیار در معاملات بازارهای مالی بزرگ مانند فارکس، توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی موردنظر معامله‌گر را فراهم می‌کنند. با توجه به قدرت نقدشوندگی بالای بازار فارکس، این بروکرها هستند که نرخ سوآپ را مشخص می‌کنند. اگر فرمول پیچیده را درک کنید، خودتان هم می‌توانید نرخ آن را در هر معامله خود حساب کنید، اما اغلب معامله‌گران این کار را انجام نمی‌دهند. معامله‌گرها به‌جای محاسبه دستی، از طریق نمودارها و جداول موجود در پنل کاربری‌شان، به نرخ سوآپ خود پی می‌برند.

سوآپ مثبت و منفی

همان‌طور که می‌دانید معامله در بازار ارز میان ارز دو کشور به‌طور هم‌زمان انجام می‌شود و به تفاوت نرخ بهره‌ای که برای دو کشور وجود دارد، سوآپ گفته می‌شود. حال اگر نرخ یک جفت ارز مثبت باشد، می‌گوییم سوآپ مثبت و اگر این نرخ منفی باشد، می‌گوییم سوآپ منفی است. دقت داشته باشید که اگر معامله مورد نظر شما تا فردا باز باقی بماند، بسته به مثبت یا منفی بودن سوآپ، سود و ضرر شما تعیین خواهد شد. به‌طور معمول نرخ سوآپ با اصطلاح دیگری چون هزینه گذار قرارداد شبانه برای معاملات باز هم شناخته می‌شود که معمولا مقدار آن هر شب مورد محاسبه قرار می‌گیرد، اما این نرخ در شب‌های چهارشنبه سه برابر خواهد شد.

سوآپ خرید و فروش چیست؟

شما باید سوآپ در فارکس را بر اساس فاکتورهای مختلف به‌ویژه مثبت و منفی بودن آن‌ها مورد بررسی و محاسبه قرار دهید. این کار به‌طورمعمول در پایان هر روز توسط افراد انجام می‌شود. سپس بر اساس نتیجه سوآپ خرید و فروش مشخص خواهد شد.

سوآپ در حساب‌های اسلامی چگونه است؟

یکی از سرویس‌های ویژه‌ای که امروزه در اختیار کاربران قرار گرفته است، حساب اسلامی است. این حساب برای افرادی که بر اساس اعتقادات دینی نمی‌توانند همانند دیگر کاربران معامله انجام دهند در نظر گرفته شده است. حال شاید برای شما سوال پیش آید که تفاوت حساب‌های عادی با حساب‌های اسلامی چیست؟

در جواب به پرسش مطرح شده باید گفت حساب‌های اسلامی از پرداخت هزینه سوآپ در فارکس در جهت انتقال پوزیشن‌ها از یک روزبه‌روز آینده (سوآپ) معاف هستند. البته به‌جای این بهره، در شب چهارشنبه به پنجشنبه حق‌العمل هفته‌ای به حساب تعلق می‌گیرد. بنابراین معامله‌گران مسلمان می‌توانند با خیال راحت و بدون نگرانی به انجام معامله بپردازند. البته این حساب تنها به مسلمانان اختصاص ندارد و هر کسی می‌تواند از حساب‌ اسلامی استفاده کند.

یافتن سوآپ با استفاده از متاتریدر

شما می‌توانید برای یافتن نرخ سوآپ از شیوه‌های مختلفی استفاده کنید. یکی از این شیوه‌ها استفاده از پلتفرم متاتریدر است که شما می‌توانید به‌سادگی نرخ سواپ جفت ارزها را پیدا کنید. برای این کار لازم است که روی نماد معاملاتی Market Watch راست کلیک کنید و از میان منویی که در اختیارتان قرار می‌گیرد، روی Specification ضربه بزنید. با این کار پنجره‌ای برای شما باز خواهد شد که می‌توانید اطلاعات مربوط به سواپ جفت ارزها را مشاهده کنید.

زمانی که پنجره Specification باز می‌شود، دو فیلد در اختیارتان قرار می‌گیرد. فیلد Swap Long نرخ سواپ برای معاملات خرید جفت ارزها و فیلد Swap Short نرخ سواپ برای معاملات فروش را نشان می‌دهد. دقت داشته باشید که محاسبه نرخ سواپ از طریق این فیلدها برای یک شب است.

کسب درآمد از سوآپ در معاملات فارکس چگونه است؟

آشنایی شما با مفهوم سوآپ در فارکس باعث می‌شود که بتوانید از طریق انجام معاملات کسب درآمد داشته باشید. برای مثال معامله‌گران بررسی‌های لازم را انجام می‌دهند و سپس جفت ارزهایی را انتخاب می‌کنند که نرخ سوآپ مثبت سواپ ارزی چیست؟ آن‌ها بیشتر است. دقت داشته باشید که تعداد این جفت ارزها به‌اندازه کافی زیاد است و شما می‌توانید با بررسی و تحلیل درست از آن‌ها استفاده کنید. توجه داشته باشید که در بازار، همیشه جفت ارزهایی وجود دارد که یا سوآپ خرید یا سوآپ فروش آن‌ها مثبت است. بنابراین شما می‌توانید با شناسایی این جفت ارزها در برخی از شرایط کسب درآمد داشته باشید.

چرا نرخ سواپ در چهارشنبه شب سه برابر است؟

تسویه معاملات بازار بزرگ فارکس، به صورت اسپات و سه روزه اعمال می‌شود. به همین خاطر وقتی شما در روز چهارشنبه معامله خود را باز می‌کنید و تا شب آن را ادامه می‌دهید، معامله شما به روزهای تعطیل شنبه و یکشنبه می‌رسد و نرخ سوآپ آن روزها نیز روی معامله شما حساب می‌شود. البته اگر معامله شما در روز پایان بگیرد و به شب کشیده نشود، نیازی نیست نگران نرخ سوآپ آن معامله باشید. معمولاً سوآپ روی معاملات روزانه و کوتاه اعمال نمی‌شود. البته گاهی معامله‌گرها مجبور می‌شوند برای دستیابی به اهداف مالی خود، معاملات را باز نگه‌دارند که در این صورت نمی‌توان سوآپ را نادیده گرفت. اگر تجربه معامله در بازار فارکس را داشته باشید، حتماً معاملات شبانه این بازار را درک خواهید کرد. چراکه فارکس به‌صورت ۲۴ ساعته باز بوده و امکان معامله در شب را نیز برای کاربران خود فراهم کرده است.

آیا سوآپ همیشه باید پرداخت شود یا امکان دریافت آن نیز وجود دارد؟

بسیاری از کاربران فارکس، مفهوم سوآپ را با کارمزد یا اسپرد اشتباه گرفته و تصور می‌کنند که بهره بروکر فارکس مربوطه همان سوآپ است. همین تصور اشتباه عامل اشتباهات و ضرر کابران مبتدی فارکس است. این درحالی است که سوآپ در حقیقت جدا از مفاهیم دیگر فارکس قرار داشته و تنها در معاملات طولانی مورد توجه قرار می‌گیرد. اکثراً نرخ سوآپ به بهره وام بانک کشورهای مختلف بستگی دارد (می‌توان سوآپ را اختلاف بین درصد بهره وام بانکی در خرید ارزهای مختلف دانست.) یعنی هرچقدر مقدار بهره بانکی یک ارز پایین‌تر باشد، ممکن است معامله به نفع ما رقم خورده و سود حاصل از نرخ سوآپ آن در پایان معامله به حساب ما واریز شود. بنابراین بسته به درصدهای متفاوت ارزی و بانکی، سوآپ می‌تواند برای کاربران به صورت دریافتی باشد.

۳ نوع swap رایج

1. سوآپ ساده
   همان محاسبه عادی نهادهای نقدشوندگی است که روی معاملات اعمال می‌کنند. اندازه‌گیری این سوآپ ساده است و می‌تواند توسط خود معامله گران هم انجام شود.
2. سوآپ نرخ بهره
   در بازارهای مالی به صورت پیچیده‌تری نسبت به نوع ساده انجام می‌شود و در آن دو طرف قرارداد می‌توانند بر سر مبادله حاصل از سواپ ارزی چیست؟ وام یا اوراق قرضه به توافق برسند. سوآپ نرخ بهره نیازمند نرخ ارائه شده بین بانکی است که به‌ آن LIBOR گفته می‌شود. معمولاً دوره بازپرداخت این سوآپ‌ها پنج ساله بوده و هر سه ماه یکبار مورد بازنگری قرار می‌گیرد.
3. سوآپ نرخ بهره میان‌ارزی
   عمیلیات انجام و محاسبه نوع سوم از دو مورد دیگر پیچیده‌تر است. در این نوع علاوه بر محاسبه پرداخت‌های بهره، سایر پرداختی‌ها با یک ارز دیگر محاسبه شده و پرداخت می‌شود.

ممکن است سر درآوردن از مفهوم سوآپ‌های گوناگون کار سختی باشد. افراد تنها زمانی می‌توانند مفهوم کامل را درک کنند که به صورت عملی در معاملات خود از آن استفاده کنند. کسانی که در فارکس فعالیت کرده باشند و معاملاتشان طولانی شده باشد، این مفهوم را به‌صورت کامل درک خواهند کرد. بنابراین اگر هنوز این موضوع برایتان گنگ است، نگران نباشید و ابتدا کار خود را با معاملات روزانه‌ی فارکس شروع کنید.

نکات مهم درباره سوآپ در فارکس

در استفاده از سوآپ در بازار فارکس نکاتی وجود دارد که توجه به آن‌ها می‌تواند شما را از ضررهای زیادی باز دارد. این نکات به قرار زیر هستند:

• اگر تمام معاملات شما در روز رقم می‌خورد و شما به صورت کلی از استراتژی معاملات روزانه استفاده می‌کنید، کلاً پیگیر سوآپ نشوید. چون این مفهوم تاثیری در معاملات روزانه ندارد.
• اگر بازه‌ی معاملاتی شما در فارکس بسیار طولانی شد (بین یک هفته تا سه ماه)، از جفت‌ارزهای کوچک برای معاملات خود استفاده نکنید، چراکه این نرخ برای ارزهای کوچک بالا بوده و ممکن است نتیجه نهایی معامله شما را تحت تاثیر قرار دهد.
• برای استفاده از اولین سوآپ در معامله طولانی خود، حتماً از یک فرد کاربلد کمک بگیرید.
  موفق عمل کردن در معاملات فارکس نیازمند تجربه و تخصص است. افرادی که بدون آگاهی وارد این بازار می‌شوند، نمی‌توانند از راه‌ و روش‌های این بازار به نفع خود استفاده کنند و در نتیجه دچار ضررهای فراوانی می‌شوند. طبق آمارهای اعلام شده، حدود ۹۰ درصد کاربران فارکس بازنده هستند و تنها ۱۰ درصد آن‌ها حقیقتاً از این بازار سود می‌برند. این نکته برای ترساندن شما نیست، اما می‌تواند یک هشدار باشد تا سرمایه خود را بدون آگاهی وارد این بازار بزرگ و جهانی نکنید.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.

برای یادگیری “اصطلاحات فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم: